Penipuan adalah perilaku kriminal yang umumnya melibatkan menghasilkan keuntungan dengan berbohong atau salah mengartikan informasi. Jenis penipuan yang umum termasuk iklan palsu, penghindaran pajak, skema investasi, pencurian identitas dan penipuan asuransi. Investigasi penipuan di Amerika Serikat dapat dilakukan oleh polisi atau agen pendapatan, penyelidik asuransi, atau entitas seperti Securities and Exchange Commission. Di AS, hukuman untuk penipuan kriminal dapat mencakup denda dan penahanan.
Iklan palsu adalah penipuan yang dilakukan oleh perusahaan terhadap pelanggannya dan biasanya melibatkan klaim pemasaran yang salah atau menyesatkan. Ini bisa menjadi masalah pidana yang serius jika klaim menyebabkan konsumen dirugikan oleh suatu produk. Investigasi penipuan yang melibatkan iklan palsu di AS biasanya dilakukan oleh Federal Trade Commission (FTC). Konsumen juga dapat mencari jalan lain untuk iklan palsu dalam sistem pengadilan sipil dan dapat memilih untuk berpartisipasi dalam gugatan class action jika penipuan mempengaruhi cukup banyak orang.
Penghindaran pajak adalah jenis penipuan lain di mana seseorang secara ilegal berusaha menghindari kewajiban pajaknya. Di AS, penyelidikan penipuan pajak federal ditangani oleh Departemen Keuangan. Penghindaran pajak juga dapat melibatkan lembaga negara bagian atau lokal jika penyelidikan penipuan menyangkut pajak properti atau penjualan.
Penipuan investasi seperti skema Ponzi dan piramida menipu banyak investor dari uang yang diperoleh dengan susah payah setiap tahun. Skema ini biasanya melibatkan pengembalian investasi dengan bunga tinggi yang sebenarnya dibayarkan dari prinsip investor. Investigasi penipuan jenis ini dapat ditangani oleh otoritas yang berbeda, tergantung pada apakah skema tersebut diberlakukan lintas negara bagian, dan mungkin melibatkan Komisi Keamanan dan Pertukaran jika aturan investasi dilanggar. Jenis penipuan ini dapat menghapus pensiun korban dan tabungan lainnya.
Penipuan asuransi dapat mengambil beberapa bentuk. Salah satu penipuan asuransi sederhana melibatkan seseorang yang mengisi klaim palsu pencurian untuk barang berharga. Penipuan asuransi mobil yang lebih rumit membutuhkan tim penjahat yang mengasuransikan kendaraan yang telah rusak dalam kecelakaan dan kemudian mengajukan klaim. Orang lain yang tidak bermoral akan memalsukan cedera yang terkait dengan kecelakaan atau tempat kerja untuk menagih kewajiban atau kompensasi pekerja. Perusahaan asuransi sering mempekerjakan penyelidik penipuan khusus untuk memantau aktivitas ini dan bekerja sama dengan penegak hukum setempat ketika ada bukti bahwa penipuan telah terjadi.
Pencurian identitas adalah masalah yang berkembang di era elektronik. Peretas yang tidak bermoral memperoleh data pribadi dan menggunakannya untuk mencuri uang secara langsung atau terlibat dalam penipuan kartu kredit. Jenis penipuan ini dapat berdampak besar pada peringkat kredit korban. Penipuan elektronik adalah masalah kriminal yang serius dan diselidiki oleh perusahaan pemberi pinjaman dan agen polisi federal dan internasional.