Att välja det bästa ekonomiska rådgivareprogrammet är en process där den blivande rådgivaren gör en inventering av sina behov och matchar dem med det bästa tillgängliga programmet. Att bli finansiell rådgivare kräver högskoleexamen, olika certifieringar, utbildning och löpande stöd. Det bästa programmet kommer att vara ett som är lokalt tillgängligt för den blivande rådgivaren, eller på en plats som rådgivaren är villig att flytta; erbjuder den nivå av certifiering eller utbildning som krävs; och leder vanligtvis till anställning. Ofta kommer presumtiva arbetsgivare att tillhandahålla utbildning i utbyte mot att den nya rådgivaren går med i företaget.
Om den blivande rådgivaren inte har en examen på universitetsnivå, kan det bästa ekonomiska rådgivareprogrammet vara vid ett universitet. I USA finns det många högskolor eller universitet som erbjuder examina i finansiell planering. Dessa typer av program inkluderar ofta att slutföra obligatoriska certifikat som en förutsättning för att få en examen. Skolor som erbjuder ekonomisk planering grader har också vanligtvis arbetsförmedlingsnätverk för att hjälpa den potentiella rådgivaren att hitta ett företag att arbeta med.
För den blivande rådgivaren med en examen kan det bästa finansiella rådgivareprogrammet antingen vara ett företag som är specialiserat på utbildning för de erforderliga certifieringarna eller ett finansiellt rådgivningsföretag som kommer att tillhandahålla sådan utbildning. För finansiella rådgivare i USA krävs minst serie 7 och serie 63 värdepapperslicenser för att arbeta med kunder om investeringar och för att faktiskt sälja värdepapper. En livförsäkringslicens krävs också vanligtvis eftersom en finansiell plan vanligtvis innehåller en livförsäkringskomponent. Ett Certified Financial Planner (CFP)-certifikat är inte ett krav för att vara en finansiell planerare, men många företag kräver att deras rådgivare uppnår denna beteckning, ofta inom de första åren efter att ha träffat kunder.
En finansiell rådgivare med en universitetsexamen och obligatoriska certifieringar behöver vanligtvis utbildning och mentorskap från erfarna yrkesverksamma. Det bästa finansiella rådgivarprogrammet för certifierade akademiker kommer att erbjuda utbildning i att skaffa kunder, bedöma klienternas finansiella behov, skapa en plan, sälja planen och övervaka planen löpande. Många företag erbjuder ett nyckelfärdigt program för högskoleutexaminerade som ger certifiering, utbildning och löpande stöd när den första utbildningen är klar.
Det bästa finansiella rådgivareprogrammet kommer att möta de aktuella behoven hos den blivande finansiella rådgivaren. Om rådgivaren inte har en universitetsexamen är det bästa programmet vanligtvis en högskola som erbjuder en examen inom det området. En rådgivare med en examen bör försöka ansluta sig till ett finansiellt rådgivningsföretag som erbjuder certifiering, utbildning och stöd.