Programvara för att bekämpa penningtvätt (AML-mjukvara) är programvara som kan upptäcka penningtvättsmetoder och omedelbart generera en rapport som ska granskas av en person för att se om metoderna är lagliga eller olagliga. För juridiska och finansiella institutioner är det viktigt att ha ett programpaket mot penningtvätt för att säkerställa att det inte finns några kunder som begår penningtvättsbrott. Den bästa mjukvaran mot penningtvätt kommer att ha fallstudier som visar programvarans effektivitet, kommer att baseras på en mängd olika riskfaktorer, kommer att varna anställda omedelbart när det finns en risk och kommer att hålla en ständigt uppdaterad bevakningslista över företag och personer.
Vissa program är effektiva av sina egna fördelar, men så är inte fallet med programvara för att bekämpa penningtvätt. En fallstudie kommer att visa ett fall, eller flera fall, där AML-programvara har distribuerats till en finansiell institution som en bank och kommer att visa om programvaran var effektiv för att fastställa risker. Utan en effektiv fallstudie kan det vara svårt att avgöra om programvaran är kapabel att känna igen penningtvättsaktiviteter innan de skadar företaget.
De flesta program för att bekämpa penningtvätt är programmerade att checka ut köp för $10,000 XNUMX US Dollars (USD) eller mer eftersom köp av denna storlek måste rapporteras. Avancerade penningtvättare förstår denna praxis och skapar sätt att gå runt denna rapportering. Den bästa AML-mjukvaran kommer att kunna känna igen en mängd olika riskfaktorer, misstänkta utgifter och insättningstrender för att hitta penningtvättare. Programvara som bara kan känna igen ett fåtal riskfaktorer ökar chanserna att ett företag kommer att drabbas av penningtvätt.
Om det bara finns ett fåtal kunder att oroa sig för, så kan det vara enkelt för anställda att kontrollera varje person när riskfaktorerna når en farlig nivå. Detta är sällan fallet, och de flesta företag som behöver programvara mot penningtvätt har tusentals kunder eller fler. Att ha AML-programvara som genererar en rapport och omedelbart varnar anställda när en kund blir en risk är bättre än ett program som upptäcker risker men som inte ger någon varning förrän företagets anställde uppmanas till det.
Förövare av upprepad penningtvätt placeras vanligtvis på en bevakningslista så att andra institutioner vet vem de ska se upp för. Att hålla den här listan till hands gör det lättare att stoppa dessa lagöverträdare och hjälper ett företag att veta vem de ska titta på. Programvara mot penningtvätt som automatiskt uppdaterar den listan är sannolikt det bästa valet.