Ett bedrägeri med kassacheckar är vanligtvis lätt att upptäcka, särskilt i fallet med den vanligaste bluffen, som involverar utfärdandet av en bedräglig kassacheck som överstiger ett överenskommet belopp, med en begäran om att vidarebefordra självrisken till en tredje part. Offret för bluffen skickar pengarna som begärt, bara för att upptäcka att checken inte klarade. Att vara uppmärksam på bedrägerier med hjälp av kassacheckar kan hjälpa människor att undvika ekonomiska förluster och det är viktigt att vara medveten om att sådana bedrägerier är särskilt vanliga på Internet, där det är vanligt att göra affärer med människor på en mängd olika platser.
Många bedrägerier med kassacheckar förlitar sig på det faktum att banker är skyldiga att göra pengarna från en kassacheck tillgängliga inom ett visst antal dagar, även om checken ännu inte har rensats. Någon som sätter in en check på en måndag skulle till exempel se pengarna på torsdag, även om banken faktiskt inte hade godkänt checken. Människor bör vara försiktiga med att acceptera kassacheckar och bör alltid kolla med banken för att se om medlen har rensats innan de vidtar åtgärder för en transaktion som involverar en kassacheck.
Det mest grundläggande bedrägeriet med kassacheckar innebär att en person skickar en bedräglig check som betalning för varor. Betalningsmottagaren sätter in checken, ser att den ser ut att ha blivit klar och skickar varorna till köparen. Efter flera dagar försvinner inte checken, pengarna dras från kundens konto och säljaren har förlorat varorna som skickats till köparen. Att vänta på att pengarna är helt klara innan de skickar eller överför varor kan hjälpa människor att undvika denna bluff.
En annan typ av bedrägeri med kassacheck innebär att en köpare skickar en check som överstiger försäljningsbeloppet. Det finns vanligtvis en anledning till detta, till exempel ett ”misstag” när checken utfärdas, eller en önskan att skicka pengar till en tredje person genom säljaren. Säljaren uppmanas att deponera checken och sedan skicka självrisken vidare till en annan person. Denna bluff är lätt att undvika genom att vägra acceptera överdimensionerade kassacheckar, eftersom de nästan alltid är bedrägliga.
Andra bedrägerier innebär löften om att någon har tjänat oväntat pengar eller får pengar för mystery shopping. Personen sätter in checken, spenderar pengar under antagandet att de är tillgängliga och är ute med pengarna när checken inte klarar av. I vissa fall uppmanas folk att sätta in en stor check och skicka en del av pengarna till en annan person, vilket är en röd flagga. I allmänhet, när människor ärver pengar eller skickas pengar för mystery shopping-arbete, kommer det att finnas medföljande dokumentation och information. En kontakt ur det blå kan vara ett tecken på att någon försöker bedrägeri med kassacheckar.
Människor som är oroade över försök till bedrägeri med kassacheckar kan undvika kassacheckar i transaktioner när det är möjligt, och kontakta banken en check dras på för att se om den är giltig om de är i en situation där de måste acceptera en check. Det är också lämpligt att vänta på att sådana checkar försvinner när de sätts in. Konsumenter kanske också vill vara medvetna om att användningen av förfalskade postanvisningar också är ett problem i vissa regioner i världen, och det är viktigt att vänta på att postanvisningarna försvinner innan de spenderar pengarna.