Värdepappersbedrägeri är en allomfattande term som inkluderar vilseledande metoder som involverar aktier, obligationer, fonder, råvaror och andra investeringar. Några exempel på värdepappersbedrägerier är förfalskning av företagets bokslut, förfalskning av anmälningar från Securities and Exchange Commission (SEC), insiderhandel och manipulering av aktier för att få personlig nytta. Oavsett vilken typ av bedrägeri som begås är värdepappersbedrägeri en mycket allvarlig anklagelse. SEC kan inte bara ta bort företag och personer från all interaktion med marknaderna, utan grova lagöverträdare får oftast en rejäl böter och upp till tjugofem års fängelse. Om du misstänker värdepappersbedrägeri måste du rapportera det till SEC; men du har ett par olika alternativ för hur du rapporterar det till dem.
Om du misstänker att en form av värdepappersbedrägeri har begåtts och du föredrar att inte ha ett formellt klagomål kan du ringa in, mejla eller skicka ett tips till SEC. SEC kommer att vilja ha grundläggande information från dig som namn, adress och telefonnummer, och de kommer att vilja veta varför du misstänker bedrägeri. När de får din information kommer de att undersöka den anklagade konfidentiellt för att skydda den falskt anklagade.
Om du är säker på värdepappersbedrägeri eller om du har blivit utsatt för värdepappersbedrägeri kan du lämna in ett klagomål till SEC. Klagomål inkluderar, men är inte begränsade till, köp- och försäljningsproblem med mäklare, prismanipulation, oregistrerad försäljning av värdepapper, kallringning, problem med din finansiella planerare, problem med pensionskonton, problem med en börsintroduktion (IPO) och marknadsföring bedrägeri. När du lämnar in ett klagomål måste du ge alla dina personliga kontaktuppgifter och information om företaget eller individen du har ett klagomål mot.
Förutom kontaktinformation kommer SEC att vilja veta vilken typ av värdepapper, säkerhetssymbolen och företaget eller personen som utfärdade värdepapperet. De förväntar sig också ett personligt uttalande som inkluderar specifika transaktioner och konversationer och namnen på alla personer som har kontaktats angående klagomålet. På samma sätt kommer ditt klagomål att undersökas konfidentiellt tills alla fakta har upptäckts.
För anställda som har anmält sina arbetsgivare för värdepappersbedrägerier och som kan drabbas av konsekvenser såsom uppsägning, degradering, avstängning eller att bli hotad eller trakasserad, finns ett skyddsprogram för ”Whistleblower”. Whistleblower-skyddet hanteras av Occupational Safety & Health Administration (OSHA). Du har bara trettio dagar på dig att lämna in ett klagomål till OSHA och vara skyddad. De kommer att genomföra djupintervjuer och om de hittar en grund för ditt klagomål kommer de att försöka få tillbaka ditt jobb, din inkomst och dina förmåner.