En ekonomisk planeringsexamen är den mest internationellt erkända kvalifikationen inom området. För att erhålla en ackrediterad examen måste en sökande genomgå ett formellt utbildningsprogram vid en högskola. Innehavare av kandidatexamen i relaterade affärsdiscipliner som finans, ekonomi och redovisning kan också hitta arbete som finansplanerare. Många institutioner på både grund- och forskarnivå erbjuder utbildningar för ekonomisk planering.
Även om exakta antagningskrav beror på institutionen, förväntar sig ett bra utbildningsprogram för finansiell planering normalt att kandidater håller gymnasiebetyg i engelska och matematik. Studenter behöver ha genomgått ett kandidatprogram i en besläktad disciplin för att få tillträde till en masterexamen i ekonomisk planering och i sin tur kan magisterexamen utgöra underlag för fortsatta studier på forskarnivå. Väldigt få ekonomiska planerare ägnar sig åt en doktorsexamen i finansiell planering om de inte planerar att undervisa i ämnet eller är intresserade av att bidra med forskning inom området.
Finansiell planering hänvisar till en typ av finansiell rådgivning skräddarsydd för individuella kunders behov i motsats till företag eller andra organisationer. Finansiella planerare arbetar nära sina kunder för att besluta om strategier för att hantera och generera välstånd. De skapar ofta långsiktiga relationer och reviderar sina planer för att passa förändringar i ekonomin eller i sina kunders egna ekonomiska förhållanden och mål.
Karriärframgången för en finansiell planerare beror på vilket företag han eller hon arbetar för och, när du arbetar självständigt, på de kunder som den finansiella planeraren kan attrahera. De bästa företagen och kunderna är ofta mer intresserade av finansplanerarens erfarenhet och resultat än av deras studier. De flesta finansiella planerare har bara en kandidatexamen och väljer att investera sin tid efter denna första examen i att bygga sina portföljer och samla erfarenhet.
Längden på en ekonomisk planeringsexamen varierar beroende på nivå. En kandidatexamen tar vanligtvis mellan tre till fem år att slutföra; en magisterexamen, mellan ett och tre; och en doktorsexamen, mellan tre och fem. Det är också vanligt att yrkesverksamma söker certifiering och går med i yrkesföreningar. En av de mest kända referenserna inom finansiell planering globalt är den USA-baserade Certified Financial Planner-certifieringen (CFP). För att få denna certifiering måste kandidater ha en lämplig kandidatexamen, tre års yrkeserfarenhet och klara CFP-certifieringsprovet och bakgrundskontrollen.