För att bli mäklare/återförsäljare måste du uppfylla standarderna för din nations motsvarighet till Securities and Exchange Commission (SEC) i USA. Pengar tjänas på provision när dina kunders investeringar ökar i värde, och mäklarorganisationer tar också ut en fast avgift. En mäklare/handlare måste få olika kvalifikationer för att kunna sälja olika typer av värdepapper, vilket innebär att man klarar ett flertal tentor. Andra aspekter av att bli mäklare/handlare inkluderar att gå med i en organisation som reglerar mäklarens/återförsäljarnas beteende och ett annat organ som erbjuder skydd till investerare.
En mäklare/handlare har lagligen rätt att sälja värdepapper och olika investeringsprodukter. Detta kan göras antingen på uppdrag av ett mäklarhus eller som en oberoende mäklare/handlare. I USA är detta yrke strikt reglerat av SEC. Du måste uppfylla dessa krävande standarder för att bli accepterad som en licensierad mäklare/återförsäljare.
Om du blir mäklare/handlare så tjänar du pengar på provision när du handlar värdepapper åt ditt företags kunder. En fördel med att vara en oberoende mäklare/handlare är att du slipper provisionsstrukturer och mäklararvoden. Oavsett om du arbetar för en organisation eller som individ är det viktigt att du är registrerad hos den tillsynsmyndighet som krävs.
För att bli mäklare/handlare måste du skaffa de licenser och kvalifikationer som gäller de investeringsprodukter du säljer. Kraven beror på vilka produkter du säljer. I USA, till exempel, måste du klara serie 6-provet för att sälja livräntor och fonder. För att sälja värdepapper direkt måste du dock också klara Series 7-provet.
Du bör också gå med i din nations finansiella tillsynsorganisation som är branschens vakthund. I till exempel USA är Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ansvarig för att upprätthålla regler och förordningar samt att ägna särskild uppmärksamhet åt etiska mäklar-/handlarpraxis. Dessa organisationer är vanligtvis icke-statliga till sin natur men har auktoritet inom mäklarbranschen. Det innebär att du måste följa vissa uppförandekoder om du vill bli mäklare/handlare.
Ett annat krav om du vill bli mäklare/handlare är att gå med i någon form av investerares säkerhetsbolag. Det här är en organisation som betalar tillbaka investerare som har förlorat pengar på värdepapper på grund av att företaget de investerat i gick i konkurs. Det liknar att köpa en försäkring för dina kunder och kommer att tas emot väl. I vissa länder, som till exempel USA, är en sådan åtgärd obligatorisk.