En försäkringsagent hjälper individer att få de mest lämpliga försäkringarna för bland annat liv-, hälso- och egendomsförsäkring. Han eller hon kan vara anställd av ett försäkringsbolag, aktivt engagera sig i konsultationer och försäljning, eller arbeta självständigt som mäklare, undersöka försäkringsplaner från flera leverantörer för att hjälpa en person att välja rätt. En individ som vill bli en försäkringsagent behöver inte alltid ha en högskoleexamen, även om många företag föredrar kandidater med utbildningserfarenhet efter gymnasiet inom företagsekonomi eller ekonomi. Dessutom måste nya agenter klara skriftliga licensieringsprov som administreras av deras specifika land eller stat.
En person som hoppas på att bli en försäkringsagent kan få en grundläggande förståelse för verksamheten genom att ta gymnasie- och högskolekurser i ekonomi och företag. Eftersom moderna försäkringskontor vanligtvis förlitar sig på datorer för att beräkna försäkringar och kommunicera med kunder, är det viktigt för presumtiva agenter att bli bekanta med Internet och populära ordbehandlings- och kalkylbladsdatorapplikationer. Många studenter väljer att få värdefull erfarenhet av kundservice genom att arbeta i butiker, hotell eller andra anläggningar där anställda har direkt kontakt med allmänheten. Omfattande erfarenhet av försäljning förbereder en individ för den snabba, ofta svåra uppgiften att sälja försäkringar till företag och privatpersoner.
Många hoppfulla försäkringsagenter hittar anställning på nybörjarnivå hos försäkringsbolag som administrativa assistenter och kontorister. När de arbetar på sådana jobb kan individer lära sig grunderna i försäkringsbranschen och skapa professionella relationer med etablerade agenter och andra yrkesverksamma inom branschen. Arbetsgivare känner ofta igen förmågorna hos en skicklig nybörjararbetare och kan erbjuda honom eller henne möjligheten att bli försäkringsagent hos företaget.
I de flesta länder måste en individ klara omfattande licensundersökningar för att bli försäkringsagent. Licensexamen regleras av den stat eller det land där individen har för avsikt att praktisera. Många orter uppmuntrar potentiella agenter att klara utbildningar för att förbereda dem för licensprov. En person måste ofta klara en serie prov som mäter hans eller hennes förståelse för grundläggande arbetsprocedurer, försäkringslagar och förordningar, etik och sekretess. Efter att ha klarat prov kan en individ officiellt bli försäkringsagent och söka arbete i verksamheten.
Många nya agenter tränar under överinseende av erfarna proffs under en viss tid och lär sig företagets specifika praxis och procedurer. En praktikant som visar tillräckligt med kompetens kan få sälja grundläggande försäkringar. Med tid och bevisad fallenhet för jobbet ges en agent möjlighet att börja arbeta självständigt.