För att bli en kristen finansiell rådgivare kan intresserade få en kandidatexamen i finans från ett kristet universitet och söka anställning på en investeringsfirma som stöder deras religiösa världsbild efter avslutad skolgång. Rådgivare kan också välja att bli egenföretagare och marknadsföra sina religiösa åsikter för sina kunder efter eget gottfinnande om de föredrar att inte arbeta med ett större företag. Studenter kan delta i skolstyrda praktikprogram för att skaffa sig erfarenhet innan de går in i arbetsstyrkan samtidigt som de utökar sin förståelse för det inre arbetet med att ge råd till kunder.
En kristen finansiell rådgivare hjälper kunder att investera och hantera sina pengar enligt de principer som dikteras av deras religion. Rådgivaren kan vägleda sina kunder angående investeringsbeslut, pensionsplanering, sparande till college och ta personliga lån. De religiösa åsikter som stöds av denna typ av position kan variera beroende på rådgivare. Vissa rådgivare kanske vill ange de religiösa riktlinjerna som riktar deras affärsbeslut till kunder i början av deras arbetsförhållande så att båda parter kan arbeta utifrån samma grundläggande principer.
Många värdepappersföretag kräver att anställda har en kandidatexamen eller högre för att bli en kristen finansiell rådgivare. En kandidatexamen i ekonomi och investeringar kan erhållas från ett privat kristet universitet. Klasserna kommer att fokusera på liknande material som är nödvändiga för att förstå finansvärlden, såsom redovisning, affärsjuridik och etik, och fastighetsutveckling. De kommer också att undervisas utifrån ett perspektiv som påverkas av Bibeln. Medlemmar av fakulteten vid dessa typer av universitet är typiskt kristna och kan vägleda studenter i att strukturera en karriärväg som inte strider mot deras tro.
Medan de studerar kan studenterna finna det fördelaktigt att delta i en praktik som sponsras av deras kristna universitet. Ett praktikprogram ger en student möjlighet att uppleva de dagliga arbetsvanor och färdigheter som krävs för att bli en kristen finansiell rådgivare i en strukturerad, professionell miljö. Dessa tjänster kan vara betalda eller obetalda, beroende på vilket företag som erbjuder praktikplatsen. Studenten kommer ofta att kunna arbeta direkt under vägledning och instruktion av en aktuell erfaren finansiell rådgivare och skapa en positiv relation med det anlitande företaget i hopp om att få heltidsanställning när hans examen har avslutats. Denna typ av erfarenhet kan också gynna studentens CV när han är redo att söka anställning på andra investeringsbolag.
När en student har avslutat sin kandidatexamen kan han välja att arbeta för ett större investeringsföretag som stödjer en kristen världsbild, eller bli en kristen finansiell rådgivare på egen hand. Värdepappersföretag erbjuder anställda fördelen av att arbeta för ett lokalt eller nationellt erkänt namn som marknadsförs allmänt. Kunder tilldelas ofta rådgivare av ledningspersonal, och rådgivare utför en minimal mängd kallsamtal för att skapa nya affärer. Rådgivare som väljer att förbli egenföretagare behåller ofta en större andel av sin retaineravgift än de som måste dela den med sina företag. De måste dock också göra sin egen reklam och utföra kalla samtal för att skapa sin egen kundlista.