En Certified Financial Planner™ (CFP) hjälper sina kunder att planera för sin ekonomiska framtid genom att hjälpa till att planera för pensionering, skaffa den bästa försäkringen för särskilda situationer och bedöma finansiella mål. Jobbet omfattar en mängd olika arbetsuppgifter som sträcker sig från att förbereda en initial ekonomisk plan till att genomföra och övervaka planen. Jobbets karaktär innebär att en Certified Financial Planner™ tillbringar mycket av sitt jobb med att arbeta med allmänheten. För att bli en Certified Financial Planner™ måste du ta en kandidatexamen, ta en godkänd CFP-kurs, klara certifieringsprovet och ha tre års erfarenhet av ekonomisk planering.
Du behöver en kandidatexamen och måste också ta ett CFP-program på en högskola som är registrerad av Certified Financial Planner™ Board för att bli en Certified Financial Planner™. Ett sådant program består vanligtvis av fem eller sex kurser som täcker kunskapsmassan för examen, inklusive investeringar, fastighetsplanering, personalförmåner, ekonomiska planeringsprocesser och skatteplanering. De som har specifika högre examina eller certifieringar kan tillåtas att ta certifieringsprovet utan detta program; Du måste dock skicka in din studieutskrift för att komma i fråga. Om du bestämmer dig för att inte ta en examen eller ett certifikat från ett registrerat program, kan du fortfarande ta certifieringsprovet men måste skaffa en godkänd examen eller certifiering innan du kan få certifiering.
Om du vill bli en Certified Financial Planner™ tar du nästa Certified Financial Planner™-examen som täcker olika områden av redovisningsprocesser, finansiell analys, ekonomi, försäkring och affärsjuridik. Provet ber dig att tillämpa på olika problem det du har lärt dig under dina studier. Du måste ansöka om provet och betala en avgift, och provet ges vanligtvis under en period av två dagar.
Efter att du klarat CFP-provet blir du fortfarande inte en Certified Financial Planner™ förrän du uppfyller erfarenhetskraven. Du behöver minst tre års erfarenhet av att arbeta heltid med finansiell planering och måste lämna in dokumentation av din erfarenhet till CFP-styrelsen. Denna erfarenhet kan komma antingen innan du gör det första provet eller efter det så länge som det uppfyller minimikravet på minst tre år. Du måste också godkänna en etisk kod. Efter att du har fått din certifiering måste du ha 30 timmars fortbildning vartannat år för att behålla din status.