Balanserade fonder har att göra med strukturen i en investeringsstrategi som involverar fonder. Grundtanken bakom balansfonden är att se till att det finns en mer eller mindre rättvis balans mellan de typer av investeringar som ingår i värdepappersfonden. En balanserad fond anses vara i ett bra läge att ge någon form av konsekvent tillväxt från en eller flera av investeringarna som ingår i fonden, samtidigt som den skapar en låg risk för investeraren. Här är lite information om vilka typer av komponenter som vanligtvis utgör en balanserad fond och vad du kan förvänta dig i form av prestanda.
Eftersom strategin bakom en balanserad fond handlar om att hålla saker och ting i proportion, kommer det att behöva finnas en viss diversifiering i de typer av investeringar som är representerade i fonden. Stamaktier är vanligtvis en av komponenterna i den balanserade fonden som hjälper till att ge ett konsekvent tillväxtmönster, samtidigt som det inte skapar mycket risk för investeringen. Andra typer av aktier ingår också ofta i fondportföljen, till exempel preferensaktier. Både långa och korta obligationer ingår ofta. Vissa tillgångar i form av kontanter och innehav på en penningmarknad är också ofta en del av en balanserad fondstrategi.
Det är viktigt att notera att en balanserad fond inte betyder att varje komponent i investeringsportföljen har lika stor andel av den totala investeringen på fondkontot. Vad det innebär är att den förväntade riskfaktorn och potentialen för prestanda för var och en av de enskilda investeringarna bygger på proportionsprincipen. Detta tillvägagångssätt hjälper till att säkerställa att fonden resulterar i någon form av stadig tillväxt, även om en eller två komponenter gör en liten förlust under en viss månad.
Tanken är att hitta rätt mix mellan de olika komponenterna så att det finns en rimlig förväntan på tillväxt, samtidigt som man minimerar chanserna för någon grad av förlust var som helst i investeringsportföljen. Denna typ av balans kan behöva avslöjas med vissa försök och misstag från investerarens sida. Dessutom kan förändringar på marknaden göra en formellt stabil investering plötsligt till ett wild card, i vilket fall investeraren kan behöva hitta en ny komponent av liknande typ för att återställa en balanserad fond.