Penyelesaian litigasi mengacu pada fakta bahwa sebagian besar kasus litigasi diselesaikan di luar pengadilan. Kasus litigasi adalah kasus di mana satu pihak menggugat pihak lain secara pribadi dalam gugatan perdata untuk menagih ganti rugi moneter. Ini berbeda dari gugatan pidana, dan tujuan litigasi perdata adalah agar penggugat yang dirugikan menerima kompensasi untuk berbagai gugatan atau pelanggaran kontrak. Paling sering, perusahaan asuransi atau perusahaan adalah terdakwa yang disebutkan dalam litigasi, dan litigasi penyelesaian adalah sarana untuk membatasi risiko.
Litigasi dapat terjadi dalam banyak situasi, tetapi dua contoh paling umum muncul dari tuntutan hukum cedera pribadi dan pelanggaran kasus kontrak. Contoh gugatan cedera pribadi mungkin gugatan di mana penggugat menuduh dia rusak oleh obat cacat yang dibuat oleh tergugat, atau gugatan di mana penggugat menuduh dia terluka dalam kecelakaan mobil yang disebabkan oleh tergugat. Kasus pelanggaran kontrak, di sisi lain, terjadi ketika penggugat menegaskan bahwa tergugat tidak melakukan apa yang dia janjikan untuk dilakukan dalam kontrak tertulis formal.
Dalam kasus ini, dan bentuk litigasi lainnya, penggugat mencari uang. Dalam kasus kontrak, ia mencari uang untuk kerusakan yang dideritanya karena tidak memenuhi janji. Dalam kasus cedera pribadi, ia mencari uang untuk tagihan medisnya, kehilangan pendapatan, rasa sakit dan penderitaan, dan kerusakan emosional akibat cedera.
Terdakwa dalam kasus-kasus ini mungkin ingin mengeksplorasi opsi litigasi penyelesaian. Penyelesaian berarti bahwa alih-alih kasusnya sampai ke juri, dan membiarkan juri memberi penggugat jumlah uang yang dirasa tepat, tergugat menawarkan sejumlah uang. Jika penggugat menerima sejumlah uang yang ditawarkan, maka penggugat melepaskan setiap dan semua hak lebih lanjut untuk menuntut.
Litigasi penyelesaian dapat menjadi pilihan yang baik bagi tergugat jika dia yakin dia kemungkinan besar akan kalah dalam kasus tersebut, karena dia kemudian dapat memiliki tingkat kendali yang lebih besar atas berapa banyak uang yang diberikan kepada penggugat. Litigasi penyelesaian juga bisa menjadi pilihan yang baik bagi penggugat, karena penggugat menerima pembayaran yang dijamin tanpa harus terlebih dahulu membuktikan kesalahan tergugat kepada juri. Apakah penyelesaian akan menjadi alternatif yang layak untuk litigasi tergantung pada apa yang ditawarkan tergugat, jika ada, dan apakah penggugat memilih untuk menerima tawaran itu.