Secara umum, koperasi adalah sekelompok individu yang berkumpul untuk mengumpulkan sumber daya untuk tujuan tertentu. Koperasi pertanian, atau koperasi petani, melakukan apa yang dilakukan semua koperasi lain, tetapi melakukannya dengan cara yang khusus untuk petani. Ini mungkin termasuk mengumpulkan sumber daya untuk membeli benih, menjual biji-bijian, menyimpan biji-bijian, atau bahkan membantu upaya pemasaran. Seringkali, koperasi pertanian terlibat dalam semua hal ini.
Untuk memahami kegunaan koperasi pertanian, pertimbangkan elevator biji-bijian. Ini sering digunakan untuk menyimpan atau mengeringkan biji-bijian, tetapi sebagian besar petani kecil tidak memiliki sumber daya atau waktu untuk membeli dan membangun salah satu struktur ini sendiri. Oleh karena itu, mereka tergabung dalam koperasi pertanian. Uang yang mereka masukkan ke dalam keanggotaan mereka, yang digunakan untuk membangun lift dan menyimpan biji-bijian untuk semua anggota.
Ketika tiba saatnya untuk membeli benih, petani juga dapat menggunakan koperasi pertanian setempat. Dalam hal ini, koperasi berfungsi sebagai pengecer diskon. Perusahaan membeli benih dalam jumlah besar, dan kemudian menjual benih itu kepada petani sesuai kebutuhan. Koperasi adalah organisasi nirlaba, dan oleh karena itu tidak perlu membebankan lebih dari biaya benih, bersama dengan sedikit biaya untuk tugas administrasi dan pemeliharaan fasilitas.
Ketika tiba saatnya untuk menjual produk yang dihasilkan benih, koperasi pertanian juga bisa mendapat keuntungan besar. Situs ini dapat berfungsi sebagai lokasi sentral bagi petani yang mengirimkan biji-bijian dan kacang-kacangan mereka. Setelah di lokasi koperasi pertanian, organisasi kemudian akan mendistribusikan biji-bijian dan kacang-kacangan berdasarkan kontrak yang telah dibeli di pasar komoditas. Distribusi dapat dilakukan dengan truk, kereta api, atau tongkang, tergantung pada lokasinya.
Sementara layanan pertanian penting ini penting, koperasi pertanian sering melakukan lebih banyak untuk keanggotaan. Misalnya, beberapa koperasi menawarkan bensin dan solar di mana petani tidak hanya dapat mengisi mesin pertanian mereka, tetapi juga kendaraan pribadi mereka. Karena kenyataan bahwa koperasi adalah organisasi nirlaba, kadang-kadang dapat menawarkan kesepakatan yang lebih baik daripada yang dapat ditemukan petani di pompa bensin tradisional.
Pemasaran juga dapat dilakukan oleh koperasi pertanian. Anggota diizinkan untuk menjual melalui nama merek yang dimiliki bersama, dan dengan demikian mendapatkan pengakuan produk yang lebih besar. Meskipun sebagian besar upaya tersebut bersifat lokal, terkadang, upaya tersebut sangat berhasil sehingga menghasilkan merek produk yang mendapat pengakuan nasional, dan yang oleh banyak konsumen secara keliru dianggap dimiliki oleh perusahaan besar.