Kapitalförvaltare är individer som ansvarar för att övervaka prestanda för sina kunders finansiella tillgångar. Detta inkluderar ofta förvaltning av alla aktieinnehav, obligationsemissioner, fastigheter eller andra tillgångar som kunden har. En kapitalförvaltare kommer att försöka hitta den idealiska balansen mellan att ådra sig risk och att tjäna avkastning från investeringar, vilket ökar värdet på kundens portfölj. Chefer av denna typ kan arbeta för mäklarfirmor eller fungera som oberoende förvaltare som arbetar för privata kunder.
Den typiska kapitalförvaltaren fokuserar på processen för investeringsförvaltning. Detta innebär att övervaka resultatet för alla aktier, obligationer eller andra värdepapper som en kund har i sin finansiella portfölj. Som en del av förvaltningsprocessen kommer kapitalförvaltaren att ge rekommendationer om vilka investeringar som ska behållas på lång sikt, vilka som ska säljas inom en given tidsperiod och vilka nya aktie- eller obligationserbjudanden som bör förvärvas för portföljen. . Målet är att maximera avkastningen på alla tillgångar som finns i portföljen, samtidigt som risknivån i investeringsprocessen hålls inom de gränser som kunden bestämmer.
Tillsammans med förvaltningen av investeringar som aktier och obligationer kan en kapitalförvaltare uppmanas att förvalta fastighetsinnehav som ägs av kunden. Detta kan innebära att se till att fastigheterna förblir lönsamma och att ge kunden råd när de ska sälja dessa tillgångar och omvandla intäkterna till andra former av investeringar. Förvaltaren kommer ofta att ge kunden råd när de ska göra förbättringar av fastigheterna, som ett sätt att positionera kunden för att i slutändan tjäna mer nytta av dessa fastighetsinnehav.
Beroende på förhållandet mellan kapitalförvaltaren och kunden kan förvaltaren beviljas begränsad auktorisation att ägna sig åt köp och försäljning för kundens räkning. Detta är ofta fallet när affärsrelationen har etablerats under en tid och kunden har kommit att lita på både chefens expertis och integritet. Det är dock viktigt att förstå att klienten alltid har förmågan att åsidosätta chefens förslag och vidta en alternativ handling, om han eller hon så önskar.
För att fungera som kapitalförvaltare är det nödvändigt att ha ett öga för detaljer, eftersom arbetsuppgifterna som är förknippade med arbetet fokuserar på att hålla en löpande redovisning av kundens tillgångar. Förvaltaren måste också vara väl insatt i att förstå hur olika investeringsmarknader fungerar, och kunna identifiera kommande trender som kommer att påverka värdet av kundens investeringsportfölj. Det är också viktigt att kapitalförvaltaren förstår alla lagar och regler som för närvarande är på plats som relaterar till investerings- och handelsoptioner. Detta hjälper till att säkerställa att kunden alltid följer dessa standarder när han utför någon typ av finansiell transaktion som involverar tillgångar som placeras i förvaltarens vård.