Alokasi aset ekuitas mengacu pada proses dimana investor mengelola jumlah uang yang dimasukkan ke dalam sekuritas investasi yang dikenal sebagai ekuitas. Dengan membeli ekuitas di sebuah perusahaan, investor pada dasarnya mendapatkan porsi kepemilikan perusahaan itu, berharap bisnis perusahaan akan membaik dan ekuitas naik nilainya. Saat mempraktikkan alokasi aset, investor harus memutuskan bagaimana menyebarkan uang mereka ke berbagai jenis perusahaan yang tersedia bagi mereka. Dalam melakukan ini, mereka harus menyadari tujuan investasi jangka pendek dan jangka panjang mereka dan berbagai tingkat risiko yang terkait dengan setiap jenis ekuitas.
Investor yang bermain di pasar saham pada dasarnya membeli kepemilikan di perusahaan tempat mereka berinvestasi. Kepemilikan ini dikenal sebagai ekuitas. Nilai ekuitas naik jika banyak investor membeli saham, dan turun jika banyak investor menjualnya. Dalam hal potensi keuntungan besar, ekuitas adalah salah satu kelas keamanan yang lebih efektif yang tersedia bagi investor. Memutuskan bagaimana membagi uang yang dihabiskan untuk ekuitas yang berbeda saat membeli dan menjual saham dikenal sebagai alokasi aset ekuitas.
Penting untuk dicatat bahwa ada berbagai jenis ekuitas yang tersedia untuk alokasi aset ekuitas. Ekuitas publik ditawarkan oleh perusahaan-perusahaan yang berdagang di pasar saham dan umumnya tersedia bagi investor dari semua sarana keuangan. Ekuitas swasta adalah ekuitas yang dibeli di perusahaan milik swasta. Ekuitas semacam itu sering memberi pemilik semacam otoritas dalam pengambilan keputusan perusahaan, tetapi memerlukan investasi dana yang besar.
Saat memutuskan bagaimana mempraktikkan alokasi aset ekuitas, investor harus memahami terlebih dahulu berbagai jenis risiko dan imbalan yang melekat pada setiap jenis saham. Secara umum, apa yang disebut saham blue-chip ditawarkan oleh perusahaan dengan rekam jejak yang terbukti dan dampak signifikan dalam industri spesifik mereka. Saham-saham ini umumnya mahal tetapi sering memberi penghargaan kepada investor dengan pengembalian yang solid dan pembayaran dividen secara teratur. Di sisi lain, saham pertumbuhan sering kali berasal dari perusahaan yang relatif baru atau belum terbukti tetapi berpotensi menawarkan pengembalian besar jika dapat memberikan dampak dalam industrinya.
Investor yang memilih antara ekuitas ini dalam proses alokasi aset ekuitas harus mengingat hal-hal tertentu. Mereka harus tahu persis apa yang mereka inginkan dari uang mereka, apakah itu stabilitas jangka panjang atau keuntungan jangka pendek. Selain itu, mereka juga harus mempertimbangkan untuk mempraktekkan diversifikasi dengan ekuitas yang mereka pilih. Dengan menyebarkan investasi mereka di antara banyak sektor pasar saham dan di antara perusahaan dengan banyak karakteristik berbeda, investor dapat meminimalkan risiko yang terkait dengan sekelompok kecil saham yang terfokus secara sempit.