Ekuitas tunai adalah tentang memahami status portofolio investasi saat ini. Pada dasarnya, itu adalah kekayaan bersih dari semua uang tunai yang dapat diperoleh dari investasi dan sekuritas yang termasuk dalam portofolio. Memantau ekuitas kas adalah cara yang bagus untuk memastikan bahwa campuran investasi saat ini berfungsi, serta strategi yang baik dalam menentukan apa yang harus disimpan dan apa yang harus dijual.
Menghitung ekuitas kas adalah proses yang sederhana. Pertama, kompilasi daftar semua debit yang terkait dengan portofolio keuangan. Setelah daftar ini selesai, buatlah daftar kedua yang mencatat setiap kredit yang terkait dengan beberapa item dalam portofolio. Mengurangi kredit dari debit akan menghasilkan penentuan ekuitas kas keseluruhan dari set investasi saat ini.
Seiring dengan penggunaan rumus ini untuk memantau ekuitas kas dari portofolio secara umum, pendekatan yang sama dapat diterapkan pada aset individu dalam daftar peristiwa saat ini. Dengan mempertimbangkan setiap aset dan mengevaluasi rasio antara kredit dan debit yang berlaku, dimungkinkan untuk memutuskan apakah mempertahankan aset adalah ide yang baik, atau apakah sudah waktunya untuk menjual. Pendekatan ini akan membantu menjaga kekuatan keseluruhan dari portofolio investasi sesehat mungkin.
Penting untuk disadari bahwa hampir semua set investasi akan memiliki campuran debit dan kredit aktif pada waktu tertentu. Investor baru tidak perlu khawatir dengan adanya debit. Namun, jika ekuitas menunjukkan bahwa ada lebih banyak debit yang terlibat dengan investasi saat ini daripada kredit, jelas ada beberapa perubahan yang harus dilakukan.
Ekuitas tunai dapat diterapkan dalam strategi keuangan lainnya juga. Misalnya, rumus dasar untuk menghitungnya juga cocok untuk melihat kesehatan keuangan suatu perusahaan sebelum memilih untuk berinvestasi di perusahaan tersebut. Jika perusahaan tidak menjaga rasio yang sehat antara debit dan kredit antara investasi, maka memilih untuk menginvestasikan sumber daya di perusahaan mungkin bukan ide yang baik.