Lindung nilai mata uang adalah pendekatan yang dimaksudkan untuk mengelola tingkat risiko yang mungkin ada saat terlibat dalam beberapa jenis strategi investasi asing. Pada dasarnya, struktur proses lindung nilai mata uang akan berusaha untuk mengkompensasi setiap pergeseran nilai relatif dari jenis mata uang yang digunakan dalam skema investasi. Harapannya adalah dengan meminimalkan eksposur investor terhadap pergeseran yang tidak menguntungkan di pasar uang, pengembalian investasi yang wajar akan tercapai bahkan jika mata uang yang terlibat jatuh.
Secara umum, setiap strategi lindung nilai dipahami untuk membantu melindungi investor dari terjadinya peristiwa yang dapat mengancam untuk menyebabkan kesepakatan kehilangan uang. Ketika datang ke lindung nilai mata uang, idenya adalah untuk mengubah atau menukar mata uang saat nilai tukar menguntungkan, dan kemudian melakukan investasi dengan mata uang asli negara asal tempat investasi tersebut berada. Misalnya, daripada membayar saham yang terhubung ke perusahaan yang berbasis di Inggris dengan dolar Amerika Serikat, investor pertama-tama akan mengubah dolar menjadi pound Inggris, kemudian menggunakan pound untuk melakukan pembelian saham yang sebenarnya.
Untuk lebih melindungi dari kemungkinan perubahan nilai tukar, investor biasanya juga akan setuju untuk menjual saham setelah jangka waktu tertentu. Saham akan dijual pada tingkat yang mungkin sedikit di bawah nilai tukar antara pound dan dolar yang berlaku sebelum pembelian saham. Apa yang dilakukan adalah menciptakan situasi di mana investor berdiri untuk menghasilkan keuntungan besar jika dolar benar-benar menguat terhadap pound untuk sementara. Pada saat yang sama, jika dolar melemah terhadap pound selama periode ini, kerugian diimbangi oleh kontrak untuk menjual saham, sehingga meminimalkan kerugian keseluruhan yang harus diserap oleh investor. Dengan cara ini, lindung nilai mata uang berfungsi sebagai tingkat perlindungan bagi investor.
Penggunaan strategi lindung nilai mata uang adalah cara yang bagus untuk menjaga jumlah kerugian seminimal mungkin ketika berhadapan dengan peluang investasi internasional. Pada saat yang sama, pendekatan tersebut sama sekali tidak melumpuhkan kemampuan untuk menghasilkan keuntungan besar dari usaha tersebut. Dengan menggunakan pendekatan ini, dimungkinkan untuk mendapatkan peluang investasi yang jika tidak dianggap terlalu fluktuatif untuk dipertimbangkan oleh investor.