Pengelolaan uang profesional adalah layanan yang mencakup lebih dari sekadar manajer portofolio, pengambil keputusan untuk portofolio investasi. Seringkali ada tim peneliti atau konsultan yang terlibat, dan ini dikenal sebagai lengan penasihat investasi bisnis. Terkadang, penasihat investasi ini akan menjadi internal perusahaan pengelola uang besar, dan di lain waktu, mereka akan dialihdayakan ke pihak ketiga. Dalam kedua kasus tersebut, penasihat investasi memberikan bagian integral dari teka-teki pengelolaan uang yang berfokus pada saran, ide, dan penelitian.
Penasihat investasi dianggap sebagai unit manajemen aset pusat bagi perusahaan pengelola uang mana pun. Manajer uang membuat keputusan atas nama beberapa investor institusional terbesar di dunia, termasuk dana pensiun, bank besar serta individu kaya, antara lain. Lengan penasihat investasi perusahaan bertanggung jawab untuk meneliti investasi, termasuk alokasi saat ini dan potensial, dan memberikan saran tentang temuan tersebut. Meskipun beberapa profesional investasi membuat keputusan mereka tanpa penasihat investasi, ada orang lain yang bergantung sepenuhnya pada komponen penasihat bisnis.
Lengan penasihat investasi dari bisnis yang lebih besar atau perusahaan penasihat investasi luar akan menyediakan berbagai layanan. Fungsi-fungsi ini termasuk merekomendasikan investasi ke dalam kelas aset tertentu, seperti ekuitas, pendapatan tetap atau dana lindung nilai, atau mengenali tren yang menunjukkan bahwa sudah waktunya untuk melepaskan dari salah satu kategori yang disebutkan di atas. Jika investor besar memiliki investasi dengan perusahaan pengelola uang besar dan ada semacam perombakan eksekutif di perusahaan itu, bisnis penasihat investasi akan sering menaikkan bendera kuning kepada investor itu bahwa mungkin ada beberapa perubahan dalam kinerja perusahaan. portofolio ke depan. Tentu saja, terserah investor untuk memutuskan apakah akan mengindahkan nasihat dari penasihat investasi.
Hubungan dengan penasihat investasi, yang memberikan nasihat; pengelola uang, yang membuat keputusan investasi; dan investor itu sendiri sering bersimbiosis di mana masing-masing bergantung pada yang lain untuk beberapa kontribusi terhadap persamaan. Penasihat investasi harus menyadari arah yang lebih disukai oleh manajer uang, sumber daya investor, dan kondisi di pasar keuangan. Di satu sisi, adalah tanggung jawab bisnis penasihat investasi untuk mengikat semua komponen yang terpisah ini bersama-sama. Meskipun kompensasi untuk penasihat investasi biasanya jatuh di bawah manajer uang yang sebenarnya, itu masih bisa menjadi pilihan karir yang menguntungkan yang mengarah pada peluang yang tidak terduga dan menarik.