Pendapatan portofolio mengacu pada uang yang diperoleh dari investasi seperti saham dan obligasi. Pendapatan portofolio adalah salah satu dari tiga jenis pendapatan utama yang dapat diperoleh individu. Bagi kebanyakan orang, pendapatan portofolio memainkan peran penting dalam perencanaan pensiun mereka.
Pendapatan aktif, pasif, dan portofolio adalah tiga jenis pendapatan utama yang dimiliki kebanyakan orang. Pendapatan aktif adalah pendapatan yang diperoleh seseorang dari pekerjaannya atau dari pekerjaan yang secara fisik harus dia lakukan. Jika orang tersebut berhenti melakukan pekerjaan, pendapatan aktif berhenti.
Pendapatan pasif mengacu pada pendapatan yang diperoleh secara otomatis. Jika orang tersebut berhenti bekerja, pendapatan tetap masuk. Jenis pendapatan ini dapat diperoleh dari royalti buku, misalnya, atau dari pendapatan sewa atas properti sewaan.
Akhirnya, pendapatan portofolio adalah pendapatan yang diperoleh dari uang yang telah diinvestasikan dalam hal-hal yang memberikan hasil. Ketika seseorang berinvestasi dalam saham, obligasi dan reksa dana, kelompok investasinya disebut portofolio. Portofolio ini dapat disimpan di satu perusahaan pialang atau di beberapa perusahaan pialang atau bahkan dapat disimpan dalam 401K yang didirikan oleh pemberi kerja.
Investasi dalam portofolio tersebut menghasilkan pendapatan — atau pengembalian investasi — dalam beberapa cara. Investasi memperoleh pendapatan jika saham, obligasi atau reksa dana naik nilainya. Bunga dapat diperoleh dari investasi dalam kasus investasi obligasi, seperti obligasi daerah di mana investor membeli utang pemerintah dan pemerintah membayarnya kembali dengan bunga pada tingkat tertentu.
Akhirnya, investasi dapat memperoleh pendapatan melalui dividen. Dividen adalah uang yang dibayarkan oleh perusahaan di mana perusahaan membagikan sebagian keuntungannya dengan pemegang saham. Dividen dibayarkan berdasarkan per-saham. Misalnya, sebuah perusahaan dapat membayar dividen sebesar $0.06 Dolar AS (USD) per saham.
Ketika investasi menghasilkan uang, investasi tumbuh. Setiap tahun, investasi idealnya harus tumbuh pada tingkat tertentu. Uang yang diperoleh setiap tahun ini dianggap sebagai pendapatan investasi.
Mereka yang pensiun mungkin bergantung pada pendapatan investasi mereka sebagai bagian dari pendapatan rutin bulanan mereka. Idealnya, sebagian besar ahli menyarankan untuk bisa hidup dari pendapatan investasi saja dan tidak menyentuh pokok yang diinvestasikan. Jika pokok dikeluarkan dari rekening atau dikurangi, ini mengurangi jumlah uang yang diinvestasikan, yang menyebabkan pendapatan bunga lebih sedikit karena ada lebih sedikit uang untuk memperoleh pendapatan tersebut.