Perdagangan ekuitas berkaitan dengan penggunaan dana pinjaman untuk meningkatkan atau memperluas investasi modal. Harapannya adalah dengan mengikuti pola ini, pengembalian yang direalisasikan pada perdagangan pada akhirnya akan menutupi biaya keuangan yang terkait dengan pinjaman dana untuk investasi akan diimbangi dan keuntungan tetap terealisasi. Perdagangan ekuitas bukanlah cara yang tidak biasa dalam memanfaatkan keuangan untuk memposisikan perusahaan untuk mengambil keuntungan dari pasar yang muncul atau peluang untuk memperluas kehadiran perusahaan di pasar yang ada.
Seperti hampir semua jenis investasi keuangan, melakukan perdagangan dengan pendekatan ekuitas memang membawa beberapa tingkat risiko. Untuk alasan ini, perusahaan cenderung menganggap tugas peminjaman dana sangat serius. Seringkali ada banyak penelitian yang dilakukan sebelum membuat keputusan untuk memperluas tingkat investasi modal melalui strategi ini.
Salah satu faktor kunci dalam memutuskan untuk menggunakan perdagangan ekuitas berkaitan dengan proyeksi kapan dan berapa banyak pengembalian yang dapat diharapkan secara wajar dari proyek ekspansi. Idealnya, proyek memiliki peluang bagus untuk menghasilkan pendapatan segera setelah implementasi. Jika hal ini terjadi, seringkali proyek dapat mulai menutupi biaya bunga yang terkait dengan peminjaman modal segera setelah peluncuran. Seiring berjalannya waktu, pendapatan yang dihasilkan oleh proyek mengambil peran yang lebih besar dalam membayar kembali pokok utang serta menutupi bunganya. Pada titik tertentu, tujuannya adalah agar pendapatan yang dihasilkan melebihi biaya bunga yang berlaku dan jumlah pokok yang dipinjam, membuat proyek modal benar-benar menguntungkan bagi perusahaan.
Sayangnya, tidak setiap perdagangan pada upaya ekuitas mengikuti pola ini. Banyak faktor yang dapat menunda atau bahkan mencegah proyek mencapai potensi penuhnya. Ini dapat mencakup faktor-faktor seperti perubahan selera publik, pergeseran ekonomi yang membuat proyek kehilangan kelangsungan hidup, bencana alam, dan devaluasi mata uang di pasar valuta asing.
Ketika sebuah proyek yang didanai oleh perdagangan ekuitas tampaknya gagal, investor memiliki beberapa opsi terbuka. Salah satunya adalah meninggalkan proyek sebelum ada lagi sumber daya yang hilang dalam upaya tersebut. Meskipun ini tidak melakukan apa pun untuk melunasi modal yang dipinjam sebagai bagian dari strategi, ini memungkinkan investor untuk berhenti kehilangan uang dan mulai menggunakan sumber daya yang tersedia untuk melunasi hutang yang belum dibayar. Pilihan kedua adalah mengambil mitra yang melihat potensi dalam proyek dan bersedia melakukan investasi jangka panjang dengan harapan bahwa proyek pada akhirnya akan menjadi menguntungkan setelah situasi ekonomi saat ini berubah.