Perbankan investasi menyediakan berbagai layanan bisnis kepada perusahaan, seperti menerbitkan sekuritas keuangan atau mengelola merger atau reorganisasi perusahaan. Hubungan antara keuangan perusahaan dan perbankan investasi ada karena bank perlu menentukan pengembalian keuangan dari aktivitas tersebut. Aktivitas keuangan perusahaan yang berbeda antara lain mencakup periode pengembalian modal dan nilai sekarang bersih. Menggunakan bank investasi mengalihdayakan aktivitas ini dari perusahaan.
Organisasi besar mungkin memiliki departemen keuangan perusahaan atau tim karyawan untuk menyelesaikan aktivitas ini. Ini bisa menjadi keuntungan dalam hal biaya yang lebih rendah, tetapi perusahaan mungkin kehilangan objektivitas ketika menilai proyek bisnis besar atau perubahan operasional. Ini adalah alasan untuk hubungan outsourcing antara keuangan perusahaan dan perbankan investasi. Menyewa bank investasi untuk meninjau atau menilai perubahan akan sering meningkatkan objektivitas dalam tahap analisis keputusan. Perusahaan publik sering kali merupakan pengguna berat layanan perbankan investasi.
Salah satu bagian dari kegiatan keuangan perusahaan termasuk menciptakan dan memelihara struktur modal. Struktur ini mewakili jumlah utang dan pembiayaan ekuitas yang digunakan perusahaan untuk membayar proyek bisnis besar. Saat menggunakan pembiayaan ekuitas, perusahaan akan sering menjual saham kepada publik atau investor tertentu. Either way, bank investasi biasanya diperlukan untuk memenuhi persyaratan hukum untuk menerbitkan sekuritas. Semua perusahaan akan membutuhkan bank investasi untuk tujuan ini, membangun hubungan antara keuangan perusahaan dan perbankan investasi.
Meskipun sebagian besar perusahaan yang membutuhkan dana atau sedang mencari saran merger akan menggunakan perbankan investasi, perusahaan lain mungkin menggunakan layanan ini juga. Misalnya, perusahaan mungkin menyewa bank investasi untuk mencari mitra bisnis untuk proses merger atau akuisisi. Ini adalah semacam langkah keuangan perusahaan preemptive. Perusahaan yang secara finansial lemah akan sering menggunakan bank investasi untuk menemukan pelamar yang bersedia membeli saham besar dalam bisnis tersebut. Meskipun suatu perusahaan melewati tahap analisis corporate finance dan investment banking ini, bukan berarti perusahaan tersebut akan melalui merger atau akuisisi.
Tidak semua perusahaan perlu menggunakan bank investasi untuk menilai aktivitas keuangan perusahaan. Usaha kecil dan menengah mungkin menggunakan kantor akuntan publik atau konsultan untuk menilai kegiatan ini. Ini menghemat uang untuk usaha kecil dan sering memberi mereka layanan profesional untuk digunakan pada kegiatan atau proyek lain. Dalam kasus lain, sebuah perusahaan mungkin menemukan bahwa ia tidak memerlukan layanan perbankan investasi. Oleh karena itu, kegiatan corporate finance tidak akan menghasilkan keterkaitan dengan investment banking.