Dana ekuitas pendapatan adalah sekuritas atau portofolio yang terdiri dari sekelompok saham yang membayar dividen. Tujuan investasi adalah untuk menciptakan tingkat pendapatan saat ini yang konsisten dengan asumsi risiko sesedikit mungkin. Reksa dana pendapatan ekuitas dapat berbentuk reksa dana atau exchange traded fund (ETF). Beberapa investor dapat memilih untuk membuat portofolio khusus.
Investor dapat memilih untuk membuat dana ekuitas pendapatan dengan memilih saham yang membayar dividen. Portofolio dapat terdiri dari saham dengan pembayaran dividen tertinggi, atau investor dapat memilih saham dengan tingkat pertumbuhan dividen tertinggi. Portofolio kombinasi dapat dikembangkan untuk memberikan tujuan dan sasaran investasi yang optimal.
Dana yang berfokus pada pendapatan biasanya memilih perusahaan di mana apresiasi modal bukanlah tujuannya. Pertumbuhan saham biasanya tidak dipilih kecuali strategi ganda yang diinginkan, karena mereka memerlukan toleransi risiko yang lebih besar karena volatilitas yang lebih tinggi. Reksa dana strategi ganda dan ETF mencoba mencapai apresiasi modal jangka panjang sambil memberikan pembayaran dividen yang konsisten.
Investor konservatif biasanya menyukai perusahaan besar dan mapan. Dividen dapat dibayarkan secara bulanan, triwulanan, atau tahunan. Reksa dana dan ETF memberikan prospektus yang mencakup nama perusahaan, strategi, dan rekam jejak kinerja.
Dana ekuitas pendapatan difokuskan pada ekuitas yang merupakan saham. Jenis reksa dana lainnya lebih beragam. Dana saham bisa domestik atau internasional dan beberapa mungkin fokus pada negara tertentu. Dana khusus mungkin fokus pada industri atau sektor ekonomi tertentu, sementara dana perimbangan berusaha memberikan keamanan dengan pendapatan dan apresiasi modal.
Reksa dana terdiversifikasi berinvestasi dalam berbagai jenis sekuritas seperti saham, saham preferen, dan obligasi. Setiap jenis reksa dana atau ETF memiliki tujuan atau strategi utama. Manajer dana bertanggung jawab untuk menerapkan strategi dan keputusan perdagangan portofolio. Rekam jejak pengelola dana mungkin sama pentingnya dengan rekam jejak reksa dana.
Tujuan menciptakan atau berinvestasi dalam reksa dana ekuitas pendapatan terutama untuk menghasilkan pendapatan dari investasi tersebut. Faktor lain dapat mempengaruhi investor untuk mengeksplorasi dana yang lebih terdiversifikasi. Dana yang berfokus pada pendapatan dari saham yang membayar dividen biasanya memberikan toleransi risiko rendah dengan pendapatan lancar yang moderat.