Investasi strategis terjadi ketika investor memiliki rencana tertulis yang mereka ikuti sebagai panduan untuk mencapai tujuan investasi tertentu. Secara tradisional, investasi strategis melibatkan bantuan penasihat keuangan profesional, analis keuangan atau penasihat keuangan atau profesional lainnya. Bagi individu atau konsumen yang memiliki pengalaman dan pengetahuan dalam berinvestasi, mereka juga mungkin dapat mengambil pendekatan investasi strategis.
Langkah pertama dalam berinvestasi strategis adalah menentukan tujuan berinvestasi. Menentukan tujuan memungkinkan investor untuk mengetahui berapa lama mereka harus berinvestasi untuk mencapai tujuan mereka, seberapa berisiko mereka dapat dengan menginvestasikan uang dan memberi mereka gambaran tentang beberapa jenis investasi untuk memasukkan uang mereka.
Singkatnya, investasi strategis adalah cara yang sangat terencana dan dipikirkan dengan matang untuk menginvestasikan uang untuk mencapai tujuan tertentu. Investasi strategis bukanlah proses di mana investor memasukkan uangnya ke dalam investasi, meninggalkan uangnya di sana dan kemudian menunggu sampai tiba waktunya untuk mengeluarkan uang dari rekening untuk digunakan sesuai tujuan awal pembuatan rekening.
Investasi strategis adalah proses yang berkelanjutan. Baik itu konsumen individu yang mengelola portofolio investasi mereka sendiri atau penasihat keuangan profesional yang mengelola investasi, evaluasi bertahap dari akun dan investasi individu diperlukan. Seberapa sering akun menjalani evaluasi tergantung pada kerangka waktu untuk mencapai tujuan investasi.
Jika investasi strategis melibatkan rencana di mana uang tidak diperlukan sampai individu membutuhkannya dalam 30 tahun, maka akun tersebut dapat dievaluasi kembali sekali atau dua kali per tahun. Jika jangka waktu investasi jauh lebih pendek, seperti lima tahun, maka investor individu atau penasihat keuangan dapat memilih untuk melakukan pemeriksaan yang lebih harian, mingguan, atau bulanan atas investasi tersebut.
Investasi strategis adalah investasi proaktif. Ini melibatkan menempatkan rencana di tempat dan kemudian mengikuti rencana tersebut. Ini kemudian melibatkan penyesuaian atau membuat perubahan pada rencana, sesuai kebutuhan, agar akun kembali ke jalurnya untuk mencapai tujuan yang ditetapkan untuk akun investasi. Investasi strategis melibatkan melembagakan perubahan dalam situasi pribadi, situasi ekonomi atau situasi investasi di mana uang berada sebagai bagian dari proses pengambilan keputusan untuk membuat perubahan, atau tidak membuat perubahan, yang membuat rencana investasi bergerak menuju pencapaian tujuan.