Pemeriksaan kesehatan keuangan dapat dilakukan untuk individu atau untuk bisnis. Penilaian ini mungkin berfokus pada tingkat utang yang dimiliki seseorang dibandingkan dengan pendapatan, dan rekomendasi tertentu mungkin ditawarkan untuk memperbaiki kondisi keuangan orang tersebut. Berdasarkan hasil dari pemeriksaan ini, seseorang mungkin diberi tahu tentang apakah tujuan keuangan jangka panjang dapat dicapai. Pemeriksaan kesehatan keuangan untuk bisnis mungkin melibatkan analisis cara fungsi akuntansi dilakukan di organisasi.
Untuk individu, ada pemeriksaan kesehatan keuangan yang tersedia di Internet yang dirancang untuk menawarkan cara untuk mendapatkan kendali atas uang. Untuk melakukan ini, alat keuangan yang digunakan mungkin menganalisis informasi tertentu, seperti tingkat pendapatan yang diperoleh seseorang, dibandingkan dengan kewajiban utangnya. Prosesnya mungkin dipersonalisasi berdasarkan serangkaian kriteria yang diberikan oleh pengguna, seperti usia, status perkawinan, dan apakah individu tersebut memiliki rumah. Setelah memasukkan semua informasi yang diperlukan, layanan online dapat membuat penilaian dan menawarkan saran penganggaran untuk cara meningkatkan kesehatan kondisi keuangan individu, jika perlu, seperti membatasi kebiasaan belanja, mencari penghasilan lebih tinggi, atau menghindari utang lebih lanjut.
Selain itu, ada banyak layanan pemerintah gratis yang tersedia secara online yang dirancang serupa untuk memberikan pemeriksaan kesehatan keuangan pribadi bagi pengguna. Sebagai bagian dari proses pemeriksaan, penyedia konten ini mungkin juga menawarkan dukungan untuk perencanaan keuangan. Penyedia layanan keuangan yang disponsori pemerintah mungkin juga tersedia untuk pertemuan internal yang melibatkan penilaian yang lebih pribadi terhadap kondisi keuangan konsumen. Para profesional ini mungkin tidak menjual produk keuangan apa pun atau menawarkan saran investasi, tetapi setelah pemeriksaan kesehatan, pejabat tersebut mungkin memberikan wawasan tentang apakah seseorang berada di jalur yang tepat untuk mencapai tujuan tertentu, seperti menabung untuk masa pensiun atau membeli rumah.
Internet bukan satu-satunya tempat untuk melakukan pemeriksaan kesehatan keuangan. Penyetelan ini juga dapat dilakukan secara mental. Jika kondisi keuangan seseorang tidak teratur atau bermasalah, seperti ketika ia sering dihubungi oleh penagih utang, itu mungkin merupakan indikasi area lain dalam kehidupan seseorang yang tidak tenang dan menghalangi orang tersebut untuk mencapai kondisi keuangan yang sehat.
Perusahaan bergantung pada akuntansi dan proses keuangan lainnya untuk memantau dan memproyeksikan kinerja, dan mereka sering mengintegrasikan solusi perangkat lunak untuk mendukung fungsi ini. Pemeriksaan kesehatan keuangan berkala mungkin diberikan oleh pengembang perangkat lunak untuk memastikan bahwa klien menggunakan produk perusahaan dengan benar. Pemeriksaan ini dapat dilakukan setiap tiga bulan, misalnya, dan produsen produk dapat mencari untuk mengungkap inefisiensi, baik dalam cara produk diterapkan atau dalam cara proses internal terungkap dan mungkin membuat rekomendasi untuk perbaikan.