Penasihat investasi keuangan memberikan panduan kepada klien yang ingin meningkatkan atau mengamankan kekayaan mereka melalui strategi spekulasi investasi. Dia mungkin berspesialisasi dalam satu bidang investasi, tetapi biasanya memberi nasihat tentang berbagai pilihan dan rencana. Seorang penasihat dapat bekerja secara independen atau dipekerjakan oleh bank, perusahaan pialang atau kelompok investasi.
Pada pertemuan awal dengan kliennya, penasihat investasi keuangan biasanya menetapkan jumlah uang yang akan diinvestasikan. Dia kemudian biasanya mewawancarai klien untuk menentukan apakah dia mencari pengembalian investasi jangka panjang atau pendek, tingkat risiko apa yang diinginkan dan hutang apa yang ada saat ini. Untuk membuat rekomendasi yang masuk akal, ia juga biasanya menanyakan kelompok pajak tempat klien jatuh, jenis pertanggungan asuransi yang ada dan tabungan apa yang telah dialokasikan untuk situasi darurat. Mempertimbangkan semua faktor ini, ia biasanya menyajikan beberapa opsi yang memenuhi kebutuhan klien.
Rekomendasi yang dibuat oleh penasihat investasi keuangan umumnya luas dan serbaguna. Dia mungkin menyarankan untuk menaruh uang di sekuritas, real estat, reksa dana atau saham dan obligasi. Untuk memastikan kliennya membuat penilaian yang baik, dia biasanya menjelaskan manfaat dan risiko dari semua opsi ini. Meskipun dia mungkin membuat rekomendasi umum, dia terikat oleh peraturan industri untuk tidak pernah merekomendasikan investasi di perusahaan tertentu.
Saat kliennya memutuskan opsi mana yang paling cocok untuk dana yang akan diinvestasikan, penasihat sering kali menyela implikasi pajak apa yang berlaku untuk setiap pilihan yang dipertimbangkan. Dia biasanya diharapkan untuk memberikan nasihatnya secara objektif dan menyerahkan pilihan investasi akhir semata-mata pada kebijaksanaan klien. Untuk mengilustrasikan poin, penasihat sering membuat skenario fiksi untuk dipertimbangkan kliennya sebelum menyelesaikan keputusan.
Seseorang dalam posisi ini biasanya mempertahankan hubungan dekat dan jangka panjang dengan kliennya. Dia umumnya diharapkan untuk memberi mereka informasi tentang tren pasar dan memberi nasihat tentang strategi investasi berdasarkan keahliannya. Seorang penasihat dalam posisi ini biasanya bertemu dengan kliennya secara teratur untuk meninjau portofolio mereka dan mendiskusikan kemungkinan perubahan pada pilihan investasi mereka.
Keberhasilan jangka panjang penasihat investasi keuangan sering kali tidak hanya bergantung pada keakuratan nasihatnya tetapi juga pada integritasnya. Seorang penasihat yang kompeten selalu diharapkan untuk memikirkan kepentingan terbaik kliennya. Reputasinya untuk kejujuran dan nasihat yang baik biasanya meningkatkan basis kliennya melalui rujukan klien.
Kebanyakan orang di posisi ini memiliki gelar sarjana di bidang akuntansi, perbankan investasi atau administrasi bisnis. Beberapa perusahaan besar mungkin memerlukan gelar master dengan konsentrasi di salah satu spesialisasi tersebut. Penasihat biasanya menghadiri seminar investasi secara teratur untuk mengikuti tren industri.