Spesialis anti pencucian uang adalah profesional industri keuangan yang berfokus pada pencegahan dan pendeteksian aktivitas pencucian uang. Beberapa milik organisasi profesional dan membawa kredensial untuk meningkatkan kemampuan kerja mereka. Orang lain mungkin mendapatkan pelatihan tentang pekerjaan mereka dan mengandalkan pengalaman saat melamar pekerjaan. Bank menggunakan spesialis anti pencucian uang seperti halnya lembaga penegak hukum dan lembaga yang bertanggung jawab untuk menerapkan kebijakan pemerintah.
Pekerjaan ini membutuhkan pengetahuan tentang undang-undang di negara tertentu yang berkaitan dengan pencucian uang. Spesialis anti-pencucian uang mengetahui semua detail undang-undang, termasuk tanggung jawab masing-masing lembaga keuangan. Di bank, orang-orang ini melatih personel lain, membantu menetapkan kebijakan kepatuhan, dan bekerja sama dengan penegak hukum saat penyelidikan muncul. Pekerjaan mereka mencakup segala hal mulai dari mengajukan laporan tentang aktivitas pelanggan yang mencurigakan hingga membantu bank cabang melatih personel mereka sehingga mereka tahu cara mengajukan laporan sesuai dengan hukum.
Spesialis anti pencucian uang juga terlatih dalam mencari tanda-tanda pencucian uang dan mengambil tindakan yang tepat. Bahkan jika kegiatan tidak perlu dilaporkan kepada pemerintah, mereka dapat dilacak secara internal sehingga bank dapat memantau pelanggan yang menjadi perhatian, dan laporan untuk lembaga pemerintah dapat disiapkan dengan kumpulan informasi tentang pelanggan. Spesialis anti-pencucian uang membantu mendefinisikan, menetapkan, dan mereformasi kebijakan bank untuk mengatasi perubahan dalam undang-undang, industri keuangan, dan masyarakat.
Di lembaga penegak hukum, spesialis anti pencucian uang meninjau laporan yang diajukan oleh bank, menandai laporan yang menjadi perhatian untuk evaluasi lebih lanjut. Mereka juga dapat membantu bank dengan kepatuhan hukum dan memberikan penjangkauan dan pendidikan untuk membantu bank belajar mengidentifikasi pencucian uang dan mengambil tindakan yang tepat. Pekerjaan ini juga dapat mencakup mendidik petugas penegak hukum yang tidak terlatih yang ingin bekerja dalam satuan tugas kejahatan keuangan. Di lembaga pemerintah lainnya, para profesional ini terlibat dalam menciptakan kebijakan yang masuk akal dan komprehensif untuk memerangi pencucian uang.
Satu masalah dengan kejahatan keuangan adalah bahwa orang cenderung sangat adaptif dalam menyesuaikan kebiasaan dan perilaku mereka, untuk mengurangi risiko tertangkap. Ketika hukum berubah, orang-orang mengubah taktik, membuatnya lebih sulit untuk melacak aktivitas mereka. Spesialis anti-pencucian uang harus mampu berpikir seperti target mereka untuk secara akurat dan cepat mengidentifikasi aktivitas keuangan yang menjadi perhatian. Spesialis anti-pencucian uang juga harus waspada terhadap isu-isu seperti penyuapan dan korupsi di dalam bank atau lembaga pemerintah, dengan orang-orang dibayar untuk berpaling ketika kejahatan keuangan terjadi.