Bankir bisnis adalah individu yang ditugaskan oleh lembaga perbankan untuk membantu pemilik bisnis dengan kebutuhan perbankan mereka. Kebutuhan tersebut dapat mencakup pembukaan rekening baru, penanganan masalah rekening secara pribadi dan membawa produk perbankan bisnis yang bermanfaat untuk diperhatikan pemilik, sebagaimana diperlukan. Tugas mereka melampaui tugas teller bank dan staf perbankan garis depan lainnya, karena orang ini bertindak sebagai semacam pengawas untuk rekening bisnis kecil dan besar.
Memberikan layanan yang dipersonalisasi, seorang bankir bisnis sering diharapkan untuk membawa pelanggan baru ke lembaga perbankan. Dalam melakukannya, seorang bankir sering membuat penentuan bahwa pelanggan bisnis memiliki kebutuhan di luar perbankan dasar dan dapat membuat rujukan ke spesialis lain dalam organisasi perbankan. Contoh layanan tambahan mencakup nasihat investasi atau akuntansi, serta layanan penggajian khusus.
Tidak jarang bankir jenis ini memiliki gelar sarjana di bidang bisnis, keuangan, ekonomi, atau bidang terkait. Seringkali, hal tersebut dengan jelas dinyatakan sebagai persyaratan bankir bisnis yang diinginkan setiap kali lembaga perbankan mencari kandidat baru untuk jenis posisi ini. Pengalaman dalam penjualan perbankan dan bekerja di posisi perbankan lain juga sering menjadi persyaratan.
Untuk memenuhi standar profesional dalam pekerjaan seperti itu, bankir diharapkan menjadi pribadi yang menarik, terorganisir dengan baik dan berorientasi pada detail. Keterampilan manajemen waktu sangat penting dalam melakukan tugas perbankan, seperti juga keterampilan komunikasi tertulis dan verbal yang kuat. Atribut lain yang diperlukan untuk jenis pekerjaan ini termasuk keterampilan pemecahan masalah yang kuat, kemampuan untuk mempengaruhi keputusan, kemauan untuk mempelajari produk baru dan dapat mengidentifikasi bagaimana klien dapat memperoleh manfaat terbaik dari setiap produk baru atau yang sudah ada.
Tugas terutama ditangani dalam cabang perbankan. Bankir sering melakukan upaya khusus untuk juga tersedia bagi pelanggan selama jam kerja reguler melalui email, kantor, atau telepon seluler. Layanan yang dipersonalisasi adalah salah satu elemen utama dari deskripsi pekerjaan bankir bisnis.
Setelah rekening bisnis dibuat, penarikan dan penyetoran rutin biasanya ditangani oleh teller bank. Namun, untuk pertanyaan mengenai kredit, program pinjaman, alternatif investasi, dan masalah akuntansi, bankir bisnis sering kali merupakan orang yang tepat untuk menjawab kekhawatiran pemilik bisnis atau memperkenalkan pemilik kepada profesional lain yang dapat melayani kebutuhan pelanggan dengan sebaik-baiknya.