Seorang spesialis keuangan pribadi adalah seorang akuntan yang membantu individu merencanakan dan mengelola sumber daya keuangan mereka. Gelar khusus spesialis keuangan pribadi ditujukan untuk akuntan di Amerika Serikat yang memperoleh beberapa ribu jam pengalaman dan lulus ujian tertulis. Secara umum, jabatan dapat berlaku untuk profesional berlisensi di negara mana pun yang terutama menawarkan layanan perencanaan keuangan. Kebanyakan spesialis bekerja untuk firma akuntansi dan bisnis konsultasi, meskipun beberapa pekerja berpengalaman adalah wiraswasta.
Spesialis keuangan memiliki pengetahuan ahli tentang prinsip-prinsip menghemat uang, melakukan investasi yang cerdas, dan merencanakan masa depan. Mereka bekerja dengan individu dan keluarga untuk mengevaluasi situasi keuangan mereka saat ini dan membantu mereka menentukan tujuan jangka panjang dan pendek. Spesialis mengukur aset dan kewajiban klien mereka untuk menentukan kekayaan bersih mereka, dan berspekulasi bagaimana situasi dapat berubah di masa depan berdasarkan perubahan pendapatan, pensiun, dan investasi. Seorang spesialis dapat bekerja dengan klien untuk waktu yang singkat untuk mengatur situasi keuangannya, tetapi sebagian besar profesional mempertahankan basis klien yang sama selama bertahun-tahun untuk menyesuaikan dan mempertahankan rencana mereka seperlunya.
Rincian dan dokumen yang terlibat dalam menyiapkan dana pensiun, rekening tabungan, portofolio investasi, dan surat wasiat akhir terlalu banyak untuk ditangani sendiri oleh banyak orang. Spesialis keuangan pribadi dapat menangani sebagian besar tugas ini dengan menentukan berapa banyak uang yang akan dibutuhkan klien setelah pensiun dan memilih cara yang paling tepat untuk mendistribusikan sumber dayanya. Selain itu, spesialis keuangan pribadi dapat menyiapkan dan mengajukan formulir pajak klien untuk memastikan hasil terbaik.
Seseorang yang ingin menjadi spesialis keuangan pribadi biasanya perlu memperoleh setidaknya gelar sarjana di bidang akuntansi. Di Amerika Serikat, seorang profesional dapat memperoleh kredensial Certified Personal Accountant (CPA) dengan lulus ujian negara bagian dan nasional yang dipersyaratkan. Seorang CPA harus memperoleh setidaknya 3,000 jam pengalaman dengan masalah keuangan pribadi, melanjutkan kursus pendidikan, dan lulus ujian tambahan untuk menjadi spesialis keuangan pribadi.
Seorang akuntan yang memperoleh beberapa tahun pengalaman di lapangan umumnya memiliki banyak kesempatan untuk kemajuan. Seorang CPA di sebuah kantor akuntan yang unggul dalam pekerjaannya mungkin dapat menjadi konsultan senior, bekerja dengan klien yang paling terhormat dan mengawasi pekerjaan profesional lain di perusahaan. Banyak spesialis keuangan pribadi memutuskan untuk membuka praktik mereka sendiri, di mana mereka dapat mengatur jam kerja mereka sendiri dan mempekerjakan staf.