Bagi orang yang suka meneliti informasi terperinci dan menyelidiki misteri, karier di bidang anti pencucian uang (AML) mungkin merupakan pilihan yang baik. Ada pekerjaan anti pencucian uang di bank dan lembaga keuangan. Selain itu, ada perusahaan konsultan anti pencucian uang yang mempekerjakan penyelidik berpengalaman. Beberapa jabatan untuk penyelidik anti pencucian uang termasuk petugas kepatuhan AML, petugas investigasi AML, dan manajer intelijen keuangan AML.
Umumnya, spesialis anti pencucian uang adalah akuntan forensik yang memiliki pelatihan khusus dalam teknik dan peraturan anti pencucian uang. Spesialis ini mengikuti aliran uang melalui rekening lembaga keuangan, menggunakan informasi yang disediakan oleh banyak sumber, termasuk sumber pemerintah. Salah satu tugas yang sering dilakukan seorang spesialis adalah melatih personel lain untuk mengawasi aktivitas yang mencurigakan. Spesialis anti pencucian uang menggunakan semua sistem bank serta sumber eksternal, seperti perusahaan konsultan anti pencucian uang.
Beberapa pekerjaan anti pencucian uang sangat terspesialisasi. Salah satu pekerjaan khusus ini adalah pengembangan perangkat lunak dan sistem anti pencucian uang untuk membantu orang melakukan pekerjaan anti pencucian uang mereka. Seseorang yang mencari karir dalam perangkat lunak anti pencucian uang biasanya membutuhkan pengalaman dan pelatihan baik dalam pengembangan perangkat lunak maupun peraturan dan teknik anti pencucian uang.
Di perusahaan besar, seseorang mungkin menjadi manajer departemen anti pencucian uang. Seringkali, manajer ini melakukan perjalanan ke berbagai fasilitas dan melatih staf di tempat. Adalah umum bagi orang ini dan spesialis anti pencucian uang lainnya untuk menjadi bilingual, seperti dalam bahasa Inggris dan Mandarin, karena perbankan semakin menjadi aktivitas global.
Orang yang memiliki gelar sarjana hukum dan pengalaman dalam pekerjaan anti pencucian uang terkadang mendapatkan pekerjaan di sistem pengadilan. Seseorang dapat menjadi jaksa yang berspesialisasi dalam undang-undang dan kasus anti pencucian uang atau pengacara yang berusaha membela orang dari tuntutan. Konsultasi adalah karir lain dalam sistem hukum, dan umumnya seseorang tidak memerlukan gelar sarjana hukum untuk menjadi konsultan. Seringkali, seorang konsultan membutuhkan pengalaman beberapa tahun dalam pekerjaan anti pencucian uang.
Perusahaan konsultan anti pencucian uang mempekerjakan spesialis anti pencucian uang untuk membantu perusahaan membuat rencana atau sistem untuk mendeteksi aktivitas pencucian uang. Biasanya, mereka melatih staf klien mereka dan melatih manajer untuk memantau efektivitas staf. Konsultan biasanya memiliki lebih banyak pengalaman dan gelar pendidikan yang lebih tinggi daripada kebanyakan spesialis anti pencucian uang. Perusahaan konsultan terkadang mempekerjakan profesional anti pencucian uang yang berspesialisasi dalam penilaian risiko untuk menghitung kerentanan perusahaan.
Hampir setiap negara memiliki pekerjaan anti pencucian uang, meskipun beberapa negara menggunakan nama yang berbeda. Sebagai contoh, di Kanada, istilah anti-money laundering di AS biasa disebut program anti-terrorist financing. Setiap wilayah atau negara memiliki peraturan dan persyaratannya sendiri yang perlu diketahui oleh spesialis anti pencucian uang. Di Amerika Serikat, beberapa undang-undang yang perlu diketahui oleh orang-orang dalam pekerjaan anti-pencucian uang termasuk Patriot Act, Bank Secrecy Act (BSA), dan pedoman anti-pencucian uang Departemen Keuangan AS. Persyaratan penting lainnya termasuk pengetahuan tentang persyaratan pelaporan aktivitas mencurigakan dan teknik investigasi kenal pelanggan Anda.