Penasihat Manajemen Keuangan (FMA) adalah seseorang yang telah menyelesaikan persyaratan yang ditetapkan oleh Institut Sekuritas Kanada (CSI) untuk penunjukan ini dalam industri keuangan Kanada. CSI menghentikan penunjukan pada 1 Desember 2008 dan menggantinya dengan standar akreditasi baru, program Chartered Professional Strategic Wealth. Meskipun penunjukan Penasihat Manajemen Keuangan tidak lagi ditawarkan, CSI telah mengizinkan individu yang telah menyelesaikan persyaratan untuk menerima penunjukan tersebut. Seperti penasihat keuangan lainnya, Penasihat Manajemen Keuangan terakreditasi bertindak sebagai perencana keuangan untuk perusahaan dan individu, memberikan konseling keuangan untuk biaya, komisi, atau persentase aset.
Program sertifikasi Penasihat Manajemen Keuangan didasarkan pada kursus dan ujian yang diperlukan yang disponsori oleh CSI. Untuk menerima penunjukan FMA, seorang profesional keuangan harus telah menyelesaikan kursus dengan setidaknya skor 60 persen sebelum mengikuti enam ujian untuk menyelesaikan proses sertifikasi. Program ini mirip dengan penunjukan Certified Financial Planner, yang tersedia di Amerika Serikat, Kanada, dan beberapa negara lainnya.
Sebagai bagian dari program sertifikasi FMA, setiap profesional harus berlatih selama lebih dari 500 jam dengan mengambil kursus di institusi pendidikan tinggi dan perusahaan pendidikan swasta. Kursus dapat diselesaikan dalam pengaturan kelas tradisional atau melalui program pembelajaran jarak jauh. Semua ujian kemudian diawasi oleh CSI untuk menyelesaikan sertifikasi sebagai Penasihat Manajemen Keuangan.
Setelah disertifikasi, Penasihat Manajemen Keuangan kemudian dapat memberikan konseling dan perencanaan keuangan kepada klien. Perencanaan keuangan mungkin termasuk mengumpulkan data, merencanakan tujuan keuangan, mengembangkan rencana keuangan dan memantau kemajuan klien. Seorang perencana keuangan yang memegang penunjukan FMA dapat berkonsultasi dengan klien tentang perencanaan perumahan, opsi pensiun finansial, manajemen aset, perencanaan pendidikan, opsi pajak, dan manajemen risiko.
Dalam kasus tertentu, seorang penasihat mungkin juga membantu klien dengan mengklarifikasi status keuangan untuk tujuan pajak atau hukum. Penasihat terdaftar juga membantu klien merencanakan tujuan keuangan jangka pendek dan jangka panjang sambil mempersiapkan portofolio investasi yang memenuhi kebutuhan keluarga dan perusahaan. Nasihat dari ahli keuangan pribadi seringkali memberikan ketenangan pikiran bagi individu yang menghadapi risiko keuangan.
Tugas tambahan dari Penasihat Manajemen Keuangan termasuk berkonsultasi dengan klien tentang masalah peraturan, etika, dan hukum yang berkaitan dengan keuangan. Di beberapa perusahaan, penasihat keuangan membantu pemasaran dan retensi klien. Banyak orang mencari nasihat dari para ahli untuk memastikan platform keuangan yang stabil untuk masa pensiun. Selain itu, perusahaan swasta mungkin mencari untuk menyewa penasihat keuangan untuk membantu karyawan dengan tabungan, perencanaan perumahan dan perencanaan pensiun. Penasihat Manajemen Keuangan juga diminta untuk menjelaskan kompleksitas produk investasi dan opsi keuangan untuk individu dan perusahaan swasta.