En finansanalytiker arbetar vanligtvis för ett värdepappersföretag, försäkringsbolag, bank eller någon typ av organisation eller institution. Det primära ansvaret för en finansanalytiker är att utvärdera aktier, obligationer och investeringar för att hjälpa kunder att avgöra vilka investeringsalternativ som bäst passar deras finansiella behov och mål. Vissa finansanalytiker ger finansiell rådgivning till enskilda konsumenter, men vissa finansanalytiker hjälper till att ge vägledning till företag om hur de ska investera sina pengar.
En av de första ansvarsområden för en finansanalytiker är att fastställa de finansiella målen för den enskilda konsumenten, företaget eller företaget som de arbetar för, så att analytikern kan undersöka, utvärdera och i slutändan välja investeringsalternativen eller menyn som kunderna kan välja mellan för att nå sitt övergripande investeringsmål.
De två primära typerna av finansanalytiker som finns är finansanalytiker på säljsidan och finansanalytiker på köpsidan. En finansanalytikers ansvar beror på vilken typ av finansanalytiker de är. Ansvaret för finansanalytiker som arbetar på säljsidan av verksamheten inkluderar vanligtvis att hjälpa företag att utvärdera och avgöra vilka investeringar företaget ska sälja från sin portfölj.
Å andra sidan är ansvaret för en finansanalytiker som arbetar på köpsidan att utvärdera och bestämma vilka investeringar antingen en enskild konsument eller ett företag ska köpa och lägga till sin portfölj.
En finansanalytikers ansvar kan variera från företag till företag. Vissa företag separerar uppgifterna för en finansanalytiker som arbetar bakom kulisserna och utför forskningen och samlar in data från den finansiella rådgivaren som arbetar direkt med kunden. Naturligtvis använder den finansiella rådgivaren råd, forskning och information från analytikern för att tillsammans med kunden sätta ihop investeringsportföljen.
Finansanalytikern fortsätter sedan med att övervaka och fortsätta att utvärdera resultatet för de investeringar som finns i portföljen. Baserat på prestanda, ytterligare forskning och information som finansanalytikerna samlar in, ger proffsen förslag till sina kunder om huruvida de ska sälja eller köpa specifika investeringar.
En finansanalytiker är vanligtvis en del av ett team. Teamet består av riskanalytiker, ratinganalytiker och portföljförvaltare, som alla arbetar tillsammans för att skapa och hantera investeringsportföljer för institutioner eller individer. Finansanalytiker har vanligtvis en högskoleexamen i affärer, finans, redovisning eller ett relaterat område.