En mycket förespråkad investering för alla investerare är en total aktiemarknadsindexfond. Dessa fonder är i huvudsak värdepappersfonder som replikerar ett marknadsindex, vilket garanterar avkastning nära marknaden och minskad risk. Investerare kan välja mellan flera totala aktiemarknadsindexfonder som replikerar index från hela världen. Innan de investerar kommer investerare att vilja överväga flera faktorer för att utvärdera indexfondens resultat. Fonderna varierar i avkastning, strategi, avgifter, antal innehav och initial investering.
Ofta är förvaltningsavgifterna det som skiljer totala aktiemarknadsindexfonder från fonder. Liksom en vanlig värdepappersfond har en total aktiemarknadsindexfond både transaktions- och underhållsavgifter. Avgifterna är generellt sett lägre eftersom fondsammansättningen baseras på hela marknadssammansättningen, vilket avsevärt minskar forskningen och tiden som krävs för att välja aktier och driva fonden. Den kritiska avgiften som differentierar totala aktiemarknadsindexfonder är transaktionsavgiften, som är direkt relaterad till hur ofta indexet handlar med aktier.
Tillgängliga medel varierar i antalet företagsaktier de har. Namnet på fonden kommer ofta att indikera antalet innehav, som Russell 3000, men andra fonder – som Wilshire 5000 – innehåller fler än vad namnet antyder. En indexfond som strikt upprätthåller ett visst antal företagsinnehav handlar oftare med aktier än fonder som fluktuerar. Handel med aktier kallas omsättningshastigheten och indexfonder med högre omsättningshastighet kommer att ta ut högre förvaltningsavgifter. Investerare bör ta hänsyn till en fonds omsättningshastighet när de beslutar om de ska investera.
En annan faktor som investerare måste vara medvetna om är den initiala investeringen. Beroende på hur investeraren köper ett värdepapper kan han behöva göra en minimiinvestering. Om en person investerar direkt genom ett fondbolag kan han behöva investera från 3,000 10,000 USD till XNUMX XNUMX USD (USD). Om investeraren köper en fond som handlas på aktiemarknaden som en elektronisk överföringsfond (ETF), kommer han att kunna investera vilket belopp han vill.
En annan viktig komponent i indexfondens resultat är hur mycket skatter som uppstår. Hur ofta en fond handlar med aktier och hur investerare investerar i fonden påverkar skattetrycket. Investerare beskattas också för mottagna utdelningar, även om detta värde inte kommer att variera nämnvärt mellan indexfonder.
En investerare kommer att vilja överväga hur väl en fond passar in i hans portföljstrategi. Investerare bör sträva efter att ha en diversifierad portfölj, eftersom det minskar risken. En total aktiemarknadsindexfond replikerar ett marknadsövergripande index, vilket minskar portföljrisken. Fonder varierar i hur de allokerar tillgångar till små, medelstora och stora aktier och följaktligen skiljer sig risken och avkastningen något. Fondens resultat och strategi bör vara i enlighet med en investerares mål.
En investerare kanske vill seriöst överväga att allokera en del av sina investeringstillgångar till en total aktiemarknadsindexfond. Per definition är fonden utformad för att replikera marknadsutvecklingen. Placeringsfonder ger normalt mindre avkastning än marknaden efter avdrag för förvaltningsavgifter. Detta understryker det faktum att valet av bra aktier inte är väl förstått. Genom att investera i en total aktiemarknadsindexfond minskar således investerarna risken att investera i dåliga aktier och får konsekvent nära den totala marknadsavkastningen.