Försäkringsmäklare hjälper människor att hitta försäkringsbolag, planer och produkter som uppfyller deras specifika behov. Vissa försäkringsmäklare kan specialisera sig på en viss typ av försäkring, till exempel liv- eller sjukförsäkring, eller så kan de hjälpa konsumenter att hitta och köpa allt från liv- och sjukförsäkring till hem- och sjukförsäkring. Till skillnad från många försäkringsagenter arbetar inte mäklare för ett enda försäkringsbolag. De undersöker företag för att hjälpa sina kunder att hitta de bästa alternativen.
En examen är inget krav för den som vill bli försäkringsmäklare. Men att ta högskolekurser som är relaterade till försäkringsområdet kan vara en bra förberedelse för karriären. Till exempel kan affärs-, ekonomi-, redovisnings- och marknadsföringskurser vara en bra förberedelse för arbetet som mäklare. Även kommunikations- och psykologikurser kan hjälpa. Dessutom föredrar vissa försäkringsmäklare jobbkandidater med examen, och att tjäna minst en kandidatexamen kan hjälpa en person att få foten innanför dörren.
På många platser måste en person skaffa en mäklarlicens för att bli försäkringsmäklare. I USA, till exempel, måste en person skaffa en licens i varje stat där han planerar att sälja försäkringar. Att få en licens innebär vanligtvis att studera, skaffa utbildning eller ta lektioner och sedan ta prov för att bli försäkringsmäklare. På vissa platser kan det vara möjligt att studera på egen hand för licensproven medan lagarna i andra områden kan kräva utbildning i klassrummet. För att få kraven för att bli försäkringsmäklare kan en person kontakta Försäkringsdepartementet, eller liknande organisation, i sitt område.
En person som vill bli försäkringsmäklare bör överväga sin bakgrund innan han söker licens. På vissa platser, som i USA, kan en kriminell bakgrund hindra en person från att bli licensierad. Att ha ett brottsregister resulterar vanligtvis i diskvalificering. En person med ett förseelseregister kan godkännas eller inte. Hans ekonomiska bakgrund kan också kontrolleras, och någon med dålig kredithistorik eller konkurser kan ha svårt att bli licensierad eller kan nekas helt och hållet.
Efter att ha klarat försäkringsmäklarprovet kan en person överväga att bli certifierad inom en viss specialitet, såsom livförsäkring. Certifiering är dock inte obligatorisk. Det kan bara göra mäklaren mer attraktiv för potentiella kunder och mäklarfirmor. Certifieringskraven beror på den organisation som erbjuder det.