En försäkringskonsult arbetar med kunder för att bedöma deras personliga ekonomiska behov när det kommer till försäkring. Konsulten kan äga eget företag eller arbeta på en försäkringsbyrå. När försäkringskonsulten har en fullständig förståelse för vad den enskilda kundens behov är, kommer konsulten med förslag på vilka typer av försäkringar kunden ska ha. Dessutom gör försäkringsförsäljningskonsulten allt pappersarbete med kunden för att upprätta var och en av försäkringarna. Konsulten omvärderar också löpande varje kunds personliga situation på årsbasis för att se om några förändringar behöver göras.
Först sätter sig konsulter för försäljning av försäkringar ner med kunder och går igenom ett ekonomiskt frågeformulär. Detta för att konsulten ska få veta vad kundernas ekonomiska behov är vad gäller försäkringsskydd. Ett gift par har till exempel andra försäkringsbehov än de som har barn.
När försäkringsförsäljningskonsulten har möjlighet att sätta sig in i kundens ekonomiska situation kan konsulten sedan komma med förslag på vilka typer av försäkringar kunden bör ha. Förutom att föreslå typer av försäkringar, föreslår försäkringsförsäljningskonsulten också försäkringsbelopp, självrisker och andra villkor som kunden bör överväga för varje försäkring.
När kunden och försäkringsförsäljningskonsulten har skapat en plan för de försäkringar som krävs, slutför försäljningskonsulterna pappersarbetet med kunderna och skickar in det till försäkringsbolagets kontor för bearbetning. Försäkringskonsulten följer även upp detta pappersarbete för att säkerställa att processen går så snabbt och smidigt som möjligt. Konsulten kommer att leverera policyerna till kunden när de väl är etablerade, granska täckningen som kunden har och svara på eventuella frågor som kunden kan ha.
Vanligtvis, på årsbasis eller när kunden har en större livsförändring, granskar försäkringsförsäljningskonsulten de policyer som kunden har. Granskningen gör att konsulten kan säkerställa att kunden har det de behöver. Om några ändringar behöver göras kommer konsulten att boka ett möte eller diskussion för att gå igenom informationen med kunden. Konsulten granskar eventuella förändringar som har skett i kundens liv och ger sedan rekommendationer om hur dessa förändringar bör påverka den eller de befintliga försäkringarna.