För att bli en försäkringskontoansvarig måste man ha vissa färdigheter och egenskaper. En försäkringskontoansvarig måste vara detaljorienterad och engagerad i kundservice. Försäkringskontoansvariga är lagspelare som ofta måste interagera med medarbetare, kunder och försäkringsbolag. Dessutom kräver de flesta försäkringsbolag speciell licensiering för att bli en försäkringskontoansvarig.
Det finns flera typer av licensiering som kan krävas för att bli en försäkringskontoansvarig. Den vanligaste typen av licens är en kundtjänstrepresentant. Många människor som söker försäkringskontoansvariga karriärer börjar med denna licens. Det betyder att personen har den minsta mängd kunskap som krävs för att betjäna ett konto, men det ger inte försäkringskontoförvaltaren rättslig befogenhet att sälja eller binda försäkringsskydd.
De flesta försäkringsmäklare kräver licenser som tillåter kontoansvariga att sälja egendoms- och olycksfallsförsäkringar och liv- och sjukförsäkringar för att bli försäkringskontoansvariga. Kontoansvariga kanske i första hand servar en bok med egendom och olycksfall, eller liv- och hälsoprodukter, men det finns ofta en övergång av produkter, och många försäkringskontoansvariga uppmanas att sälja båda försäkringslinjerna. Normalt måste kandidater slutföra en studiekurs och klara ett prov för att bli licensierade.
Dessutom kräver många mäklare att försäkringskontoansvariga tar fortbildningskurser. Ofta är dessa klasser nödvändiga för att en kontoansvarig ska behålla sin licens. I många fall räknas dessa klasser för att få speciella branschbeteckningar som kan hjälpa kandidater att bli en försäkringskontoansvarig. Ett exempel på en värderad branschbeteckning är beteckningen Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
Försäkringskontoansvariga servar behoven hos försäkringsmäklarens kunder. De utfärdar försäkringsbevis, stämmer av faktureringsproblem och gör begärda ändringar i sina kunders policyer. De uppmanas att identifiera behov av ytterligare täckning och korsförsäljning eller merförsäljning inom de konton de hanterar. Denna höga nivå av interaktion med kunder, transportörer och andra teammedlemmar är anledningen till att utmärkta muntliga, skriftliga och sociala färdigheter krävs för att bli en försäkringskontoansvarig.
Att vara väl insatt i den senaste affärsteknologin är också viktigt för försäkringskontoansvariga. De måste vara skickliga med ordbehandlare, kalkylblad och presentationsprogram. De flesta mäklare använder branschspecifik programvara för att hjälpa dem att hantera sina affärsböcker. För att bli en försäkringskontoansvarig måste man vara omfattande utbildad i driften av denna byråhanteringsprogramvara.
Försäkringskontoansvariga måste också kunna lära sig att använda de unika onlineklienthanteringsverktygen för var och en av de försäkringsbolag vars produkter de erbjuder. De ska kunna leverera handlingar elektroniskt på flera olika sätt. Kontoansvariga måste effektivt kunna hantera sin kommunikation med kunder och leverantörer genom att använda e-post, röstbrevlåda och traditionell korrespondens.
De är också djupt involverade i kundfakturering och indrivning av premier. Som sådan är det viktigt att de kan hantera grundläggande bokföring och stämma av kontoutdrag för att bli en försäkringskontoansvarig. De flesta kontoansvariga arbetar för mäklare som erbjuder produkter från flera leverantörer, så det är viktigt att kontoansvarig kan bemästra de olika program och faktureringscykler som används av leverantörerna.