För personer som gillar att undersöka detaljerad information och undersöka mysterier kan en karriär inom anti-penningtvätt (AML) vara ett bra val. Det finns jobb mot penningtvätt i banker och finansiella institutioner. Dessutom finns det konsultföretag mot penningtvätt som anställer erfarna utredare. Några av jobbtitlarna för utredare mot penningtvätt inkluderar AML-efterlevnadsansvarig, AML-utredare och AML-chef för finansiell intelligens.
I allmänhet är en anti-penningtvättsspecialist en kriminalteknisk revisor som har specialutbildning i tekniker och regler för anti-penningtvätt. Denna specialist följer flödet av pengar genom finansinstitutets konton, med hjälp av information från många källor, inklusive statliga källor. En av de uppgifter som en specialist ofta utför är att utbilda annan personal att se efter misstänkt aktivitet. En anti-penningtvättsspecialist använder alla banksystem såväl som externa källor, såsom anti-penningtvättskonsultföretag.
Vissa av jobben mot penningtvätt är högt specialiserade. Ett av dessa specialjobb är utvecklingen av mjukvara och system för att bekämpa penningtvätt för att hjälpa människor att utföra sina jobb mot penningtvätt. En person som söker en karriär inom programvara för att bekämpa penningtvätt behöver vanligtvis erfarenhet och utbildning i både mjukvaruutveckling och regler och tekniker mot penningtvätt.
I större företag kan en person vara chef för en anti-penningtvättsavdelning. Denna chef reser ofta till olika anläggningar och utbildar personalen på plats. Det är vanligt att denna person och andra anti-penningtvättsspecialister är tvåspråkiga, till exempel på engelska och mandarinkinesiska, eftersom bankverksamhet i allt större utsträckning har blivit en global verksamhet.
Personer som har en juristexamen och erfarenhet av arbeten mot penningtvätt hittar ibland anställning inom domstolsväsendet. En person kan bli en åklagare som är specialiserad på lagar och ärenden mot penningtvätt eller en advokat som försöker försvara människor mot åtal. Konsultverksamhet är en annan karriär inom rättssystemet, och i allmänhet behöver en person inte ha en juristexamen för att vara konsult. Ofta behöver en konsult flera års erfarenhet av arbeten mot penningtvätt.
Konsultföretag mot penningtvätt anlitar specialister mot penningtvätt för att hjälpa företag att upprätta en plan eller ett system för att upptäcka penningtvättsaktivitet. Vanligtvis utbildar de sina kunders personal och utbildar chefer för att övervaka personalens effektivitet. Konsulter har normalt mer erfarenhet och högre utbildning än de flesta anti-penningtvättsspecialister har. Konsultföretag anlitar ibland specialister inom anti-penningtvätt som är specialiserade på riskbedömning för att beräkna ett företags sårbarhet.
Nästan alla länder har jobb mot penningtvätt, även om vissa länder använder olika namn. Till exempel, i Kanada kallas den amerikanska termen mot penningtvätt normalt för antiterroristfinansieringsprogram. Varje region eller land har sina egna regler och krav som en specialist mot penningtvätt behöver känna till. I USA är några av de lagar som personer i jobb mot penningtvätt behöver känna till Patriot Act, Bank Secrecy Act (BSA) och det amerikanska finansdepartementets riktlinjer mot penningtvätt. Andra viktiga krav inkluderar en praktisk kunskap om rapporteringskraven för misstänkta aktiviteter och känn din kund-undersökningstekniker.