Indexfondsrådgivare ger investeringsrådgivning om indexfonder, som är en typ av värdepappersfonder. För att bli en indexfondsrådgivare kommer kandidater vanligtvis att följa samma väg som de flesta finansiella rådgivare. Vissa får en högskoleexamen i affärer, redovisning eller finans innan de erhåller professionell certifiering. Det kan krävas att du skaffar erfarenhet av ekonomisk planering innan du påbörjar certifieringen.
En utmärkande faktor mellan indexfonder och andra investeringar är att de tenderar att presentera lägre risk, vara billigare och modellera sitt fondsortiment efter vissa börsindex, som den amerikanska NASDAQ-börsen. Avkastningen som uppnås på en indexfond kommer vanligtvis att vara nära eller lika med den genomsnittliga avkastningen för den modellerade börsen. Till exempel, om värdet på NASDAQ ökar med 12 procent under 30 år, tenderar indexfonden som baserar sin portfölj på den börsen att växa med 12 procent inom samma tidsram.
Ett av kraven för att bli indexfondsrådgivare är yrkesutbildning. Finansiella rådgivare är vanligtvis ansvariga för att bygga upp sina egna kundbaser efter en introduktionsperiod. Vissa individer väljer att arbeta för banker eller mäklarfirmor som tillhandahåller utbildning och sponsring för professionell licensiering. Andra bestämmer sig för att arbeta för försäkringsbolag eller starta eget.
Utbildningskraven för att bli en indexfondsrådgivare kan variera beroende på vilken typ av arbetsgivare du har. Vissa större värdepappersföretag kanske inte kräver certifiering före utbildning, men kanske föredrar att kandidater har en högskoleexamen i ett relaterat ämne. Andra kanske söker efter kandidater med någon typ av ekonomisk erfarenhet, till exempel en bankkassör, personlig bankman eller redovisningstjänsteman.
Ett bra sätt att bli indexfondsrådgivare är att skaffa sig erfarenhet genom en större bankinstitution eller värdepappersföretag. Länder där det finns stora börser på världsmarknaden kommer vanligtvis att innehålla två eller flera större företag. Några av dem tar sig an nya studenter eller de med praktisk erfarenhet som vill byta karriär. Nya finansiella rådgivare paras vanligtvis med erfaren personal medan de går kurser och tjänar handelslicenser.
Det är inte alla individer som vill bli indexfondrådgivare som börjar i indexfonder. Han kan förgrena sig efter att ha specialiserat sig på andra typer av fonder eller värdepapper. Rådgivare som startar egna företag kan sälja indexfonder bland andra typer av investeringar. Försäkringsagenter kan också erbjuda dem genom det företag de representerar, men ägnar sig inte enbart åt investeringsprodukten.