De som vill bli en kreditrådgivare kommer att behöva den rätta blandningen av utbildning, träning och förmåga att bli framgångsrik inom området. Minimikrav på utbildning och certifiering är bland de typiska kraven för att bli en kreditrådgivare. Utöver det krävs också analytisk förmåga och god kommunikationsförmåga.
Kreditrådgivare hjälper kunder att återta kontrollen över sin ekonomi. De träffar vanligtvis kunder i en kontorsmiljö och hjälper kunder att sätta en budget och få kontroll över utgifterna. De som vill bli kreditrådgivare bör visa förmåga att diskutera personlig ekonomi och upprätthålla strikta sekretessstandarder som fastställts av branschen.
Den kunskap som krävs för att arbeta som kreditrådgivare kommer att kräva att kandidaterna skaffar sig en lägsta utbildningsnivå. Detta kan uppnås genom att ta gymnasieexamen eller motsvarande. Framgång i klasser fokuserade på matematik och affärer kan vara en bra prediktor för framgång som kreditrådgivare. Vissa arbetsgivare kommer att kräva att kandidater har minst en associerad eller kandidatexamen i finans eller ett relaterat område, såsom ekonomi eller företagsekonomi.
Olika byråer erbjuder utbildning för kreditrådgivare. Utbildningen kommer att omfatta utbildning i finansiell planering och grunderna i kredithantering. Det kommer också att ge studenterna utbildning relaterad till konsumenträttigheter och hantering av inkassobyråer. När utbildningen avslutas kommer kandidaterna ofta att göra ett skriftligt prov för att få certifiering som kreditrådgivare. Arbetsgivare ger ofta möjligheter till fortbildning när de anställts.
Utöver de kunskaper och färdigheter som erhållits genom utbildning och certifiering, bör de som vill bli kreditrådgivare också ha en förmåga att analysera en stor mängd information. Denna analytiska förmåga hjälper kreditrådgivare att analysera en klients budget och ge rekommendationer för att hjälpa dem att få ordning på sin ekonomi. Analytiska färdigheter kan också hjälpa kreditvägledare att prioritera och organisera viktiga steg i kreditrådgivningsprocessen.
Eftersom kreditrådgivare interagerar direkt med kunder bör de som hoppas bli kreditrådgivare ha utmärkta kommunikationsförmåga. Kommunikationsförmåga kommer att göra det möjligt för en kreditvägledare att aktivt lyssna på kundens behov och önskemål och sedan diskutera möjliga strategier för att uppnå dessa mål. Kreditrådgivare måste också kunna tillhandahålla en sammanhängande plan för den genomsnittliga konsumenten för att hjälpa dem att lyckas hantera ekonomi och skuld i framtiden. Andra egenskaper som kreditrådgivare ofta har är en utåtriktad personlighet och en förmåga att arbeta med ett brett spektrum av människor under olika omständigheter.