För att bli en obligationsgarant måste en kandidat först skaffa sig en viss utbildning och träning. Det finns företag som har positioner för obligationsgarantier som trainee för nyutexaminerade. Dessa positioner söker vanligtvis en kandidat som har en utbildningsbakgrund inom företagsekonomi, ekonomi eller redovisning. Praktikanter deltar i ytterligare arbetsgivarsponsrad klassrumsutbildning samt praktisk utbildning med en mer erfaren försäkringsgivare.
Förutom att få kunskap om finansiella marknader, emissionsgarantiprocessen och de olika typerna av tillgängliga obligationsprodukter, bör en kandidat som önskar bli en obligationsgarant också vara beredd att utveckla säljkunskaper. En obligationsgarant är vanligtvis ansvarig för ett tilldelat territorium där han kan förväntas uppfylla en viss försäljningskvot. Eftersom obligationer inte är finansiella produkter som individer eller företag vanligtvis behöver investera i, är förmågan att framgångsrikt prospektera, övertyga och avsluta försäljningsledningar nyckeln.
Det rekommenderas att de som vill bli obligationsförfattare åtminstone skaffar en kandidatexamen. Många företag letar efter utexaminerade från företagsekonomi, ekonomi, redovisning, finans eller marknadsföring. Vissa kandidater kan ha en icke-relaterad examen, men har viss exponering för kurser eller erfarenhet av redovisning och ekonomi. För att framgångsrikt tävla om positioner som praktikanter för obligationsgarantier kan ett totalt betygspoäng motsvarande ett ”B” eller högre krävas.
När en kandidat väl anställts på ett företag kommer han med största sannolikhet att uppleva en utbildningsperiod som består av strukturerad och ostrukturerad mentorskap. Beroende på företaget kan den strukturerade utbildningen innehålla instruktioner om hur man utvecklar framgångsrika säljfärdigheter. Underwriter-praktikanter kommer med största sannolikhet att bekanta sig med företagets produkter, det inre arbetet på obligationsmarknaden och stegen som ingår i själva emissionsprocessen.
För att bli obligationsgarant förväntas en trainee snabbt få en förståelse för den kunskap som presenteras i företagets utbildningar. Han eller hon är också ihopkopplad med en erfaren anställd som ger mentorskap i de dagliga uppgifterna på jobbet. Kompetens förväntas demonstreras när praktikanten fortsätter att få exponering och träna på att upprätthålla befintliga kunders konton. Vanligtvis kommer en praktikant också att lära sig hur man skaffar nya affärer genom ansikte mot ansikte bearbetning och försäljningspresentationer innan han kan bli en obligationsgarant.
När en nyanställd får nödvändig kunskap och erfarenhet får han mer kontroll över ett tilldelat försäljningsområde. Företag övervakar den nya försäkringsgivarens prestationer, men praktikanten kommer förmodligen bara periodvis att konsultera en mentor i detta skede. Han kommer att anses vara en fullständig försäkringsgivare när han självständigt hanterar nya och befintliga konton inom sitt försäljningsområde.