Corporate cash management är den process som en stor organisation använder för att hantera sitt kassaflöde. Vissa organisationer kallar denna funktion för treasury management eftersom organisationens kassör ofta är ansvarig för processen. Processen inkluderar att sätta policy, hantera insamlingar, slutföra kortsiktiga investeringar och riskhantering. Varje organisation skapar och implementerar sin egen process för kontanthantering.
Bolaget fastställer sin policy när det gäller kreditförlängning, betalningsvillkor, inkassoprocesser och kontantinvesteringar. Vart och ett av dessa områden är en faktor i företagets cash management-process. Kreditförlängningspolicyn hanteras utifrån organisationens riskposition. De betalningsvillkor som beviljas en specifik grupp av kunder är satta för att hantera företagets kassa. Vissa kunder kan få korta betalningsperioder, medan andra kunder kan ha längre tid på sig att betala fakturor.
En organisation måste bestämma hur den ska hantera sina risker. Vissa företag är bekväma med en högre grad av risk för att få högre avkastning på vissa av sina investeringar. Dessa organisationer kan i sina policyer för kontanthantering bestämma att de kommer att ge kredit till en större grupp kunder. Vissa av dessa kunder kanske inte gör sina betalningar, men genom att öka antalet kunder till vilka kredit ges, kommer företaget sannolikt att få fler affärer än det förlorar.
Insamlingsprocesser varierar också beroende på företag och kundbas. Vissa företag väljer att automatisera hela eller delar av inkassopåminnelseprocessen. Andra företag kan följa sina kunders betalningsmönster för att avgöra när en påminnelse är nödvändig. Ytterligare andra företag kan använda en morots- och pinnefilosofi för att förbättra insamlingen, där kunden får rabatt om kunden betalar i förtid men är föremål för en ränteavgift om kunden betalar sent. Varje företags kontanthanteringsprogram bör anpassas till företaget och dess kunder för att öka företagets kassaflöde.
Vissa företag gör kortsiktiga investeringar med hjälp av överskottslikvida medel på företagets konton en viss dag. De processer som används för att fastställa hur mycket kontanter som överstiger företagets dagliga behov ingår normalt i företagets kontanthanteringsplan. Kassören kommer endast att investera de pengar som företaget inte kommer att använda under en given dag eller tidsperiod. Många stora företag gör de kortsiktiga investeringarna dagligen, medan mindre företag kan göra investeringen på vecko- eller månadsbasis.