Menetapkan biaya konsultan keuangan adalah tugas yang dihadapi banyak konsultan profesional. Tujuannya adalah untuk sampai pada jadwal biaya yang sejalan dengan layanan dan keahlian yang ditawarkan sementara juga berada dalam sarana basis klien yang ditargetkan. Untuk alasan ini, menetapkan biaya konsultan keuangan biasanya melibatkan penawaran lebih dari satu jenis jadwal, berdasarkan kebutuhan pelanggan.
Salah satu masalah pertama yang harus diatasi saat menetapkan biaya konsultan keuangan adalah apakah akan menggunakan jadwal yang digerakkan oleh tugas atau didorong oleh waktu. Dengan kata lain, konsultan dapat memilih untuk menetapkan harga tetap untuk setiap layanan yang ditawarkan, terlepas dari apakah tugas itu memakan waktu dua menit atau dua hari. Pendekatan yang berbeda adalah menetapkan biaya per jam, harian, mingguan, atau bulanan yang mengkompensasi waktu yang dicurahkan untuk memberikan layanan kepada klien, terlepas dari sifat layanan tersebut. Tergantung pada jenis konsultasi keuangan yang terlibat dan kompleksitas kebutuhan pelanggan, satu pendekatan mungkin lebih unggul daripada yang lain.
Biaya konsultan keuangan juga dapat disajikan dalam bentuk paket layanan yang diberikan dengan biaya tetap per bulan. Dalam skenario ini, klien mungkin dapat memilih dari beberapa bundel atau paket berbeda yang mencakup layanan konsultasi terbatas untuk biaya bulanan tersebut. Biasanya, ini akan melibatkan paket dasar termasuk layanan yang paling sering diminta, paket kedua yang mencakup semua dasar ditambah beberapa tambahan, dan mungkin paket ketiga yang mencakup semua layanan dari dua lainnya sambil menambahkan manfaat tambahan. Dengan semakin luasnya cakupan konsultasi keuangan, biaya yang dikenakan untuk paket tersebut juga meningkat.
Ketika datang untuk merancang biaya konsultan keuangan terbaik untuk pengaturan bisnis, konsultan harus memperhitungkan jumlah waktu dan usaha yang masuk ke setiap jenis layanan yang ditawarkan kepada pelanggan. Layanan yang membutuhkan sedikit waktu dan tenaga dapat diberi harga dengan biaya yang lebih rendah dan biasanya kompetitif, sedangkan layanan yang lebih banyak waktu dan tenaga harus ditagih dengan tarif yang lebih tinggi. Menghasilkan kombinasi yang ideal untuk menarik pelanggan akan bergantung pada biaya yang telah dibebankan oleh pihak lain di pasar lokal, tingkat keahlian yang diberikan konsultan, dan bahkan permintaan akan layanan tersebut di antara kumpulan klien potensial. Hanya dengan menyeimbangkan semua faktor ini menjadi solusi yang dapat diterapkan baik untuk konsultan keuangan maupun basis klien, jadwal biaya dapat menjadi aset dan bukan kewajiban untuk mengembangkan bisnis konsultan.