Konsultan asuransi bekerja dengan klien untuk menilai kebutuhan keuangan pribadi mereka dalam hal asuransi. Konsultan dapat memiliki bisnis sendiri atau bekerja untuk agen asuransi. Setelah konsultan asuransi memiliki pemahaman yang lengkap tentang apa kebutuhan klien individu, konsultan memberikan saran tentang jenis polis asuransi yang harus dimiliki klien. Selain itu, konsultan penjualan asuransi melakukan semua dokumen dengan klien untuk menetapkan masing-masing polis asuransi. Secara berkelanjutan, konsultan juga mengevaluasi kembali situasi pribadi setiap klien setiap tahun untuk melihat apakah ada perubahan yang perlu dilakukan.
Pertama, konsultan penjualan asuransi duduk bersama klien dan menjalani kuesioner keuangan. Hal ini agar konsultan dapat mengetahui apa saja kebutuhan finansial klien sampai dengan cakupan polis asuransi. Misalnya, pasangan suami istri memiliki kebutuhan asuransi yang berbeda dengan mereka yang memiliki anak.
Setelah konsultan penjualan asuransi memiliki kesempatan untuk mengetahui situasi keuangan klien, konsultan kemudian dapat memberikan saran tentang jenis polis asuransi yang harus dimiliki klien. Selain menyarankan jenis polis, konsultan penjualan asuransi juga menyarankan jumlah polis, pengurangan dan syarat dan ketentuan lain yang harus dipertimbangkan klien untuk setiap polis asuransi.
Setelah klien dan konsultan penjualan asuransi membuat rencana untuk kebijakan yang diperlukan, konsultan penjualan melengkapi dokumen dengan klien dan mengirimkannya ke kantor perusahaan perusahaan asuransi untuk diproses. Konsultan asuransi juga menindaklanjuti dokumen ini untuk memastikan prosesnya berjalan secepat dan semulus mungkin. Konsultan akan menyampaikan kebijakan kepada klien setelah ditetapkan, meninjau cakupan yang dimiliki klien dan menjawab pertanyaan apa pun yang mungkin dimiliki klien.
Biasanya, setiap tahun atau ketika klien mengalami perubahan hidup yang besar, konsultan penjualan asuransi meninjau kebijakan yang dimiliki klien. Tinjauan memungkinkan konsultan untuk memastikan bahwa klien memiliki apa yang mereka butuhkan. Jika ada perubahan yang perlu dilakukan, konsultan akan menjadwalkan pertemuan atau diskusi untuk membahas informasi dengan klien. Konsultan meninjau setiap perubahan yang terjadi dalam kehidupan klien dan kemudian membuat rekomendasi tentang bagaimana perubahan ini akan mempengaruhi polis atau polis asuransi yang ada.