Pedagang online adalah orang yang menerima pembayaran, biasanya dalam bentuk kartu kredit, dengan imbalan barang atau jasa melalui Internet. Akun khusus, yang disebut akun pedagang, sering dibuat dengan perusahaan pemrosesan kartu kredit, untuk memungkinkan pedagang menerima pembayaran online. Penjual umumnya membayar biaya kepada perusahaan pemrosesan untuk layanan ini.
Pada awal 1990-an, Internet menjadi dapat diakses oleh masyarakat umum. Web, email, ruang obrolan, dan alat online lainnya menyapu seluruh dunia. Di tengah hiruk-pikuk teknologi baru ini, bisnis melihat potensi besar yang dimiliki Internet untuk pemasaran dan penjualan. Usaha kecil mulai bermunculan di seluruh web, memunculkan bisnis dot-com.
Dalam beberapa tahun yang singkat, ribuan perusahaan telah sepenuhnya hadir secara online, dan banyak yang menggunakan situs web sebagai satu-satunya sumber pemasaran mereka. Ekspansi besar bisnis pedagang Internet ini kemudian dikenal sebagai gelembung dot-com. Gelembung itu akan pecah sekitar tahun 2000, ketika persaingan menjadi begitu luar biasa sehingga investor tidak lagi mempercayai bisnis Internet semata-mata untuk menjadi produktif, dan menarik dana investasi. Saat ini, pedagang online sangat berbeda dari nenek moyang awalnya.
Pedagang saat ini harus menggunakan berbagai alat pemasaran untuk mempromosikan bisnis online. Penjual ini sekarang mengerti bahwa, dengan jutaan akun pedagang online, situs web saja tidak akan menjual barang. Beberapa perusahaan Internet juga menggabungkan pemasaran tradisional, seperti surat langsung atau iklan surat kabar. Bentuk kreatif pemasaran online lainnya dapat mencakup iklan Internet, blogging, dan jejaring sosial.
Kemampuan untuk menerima pembayaran melalui Internet sangat penting untuk keberhasilan setiap pedagang online. Bahkan, sebuah bisnis biasanya hanya diklasifikasikan sebagai merchant account jika memiliki kemampuan untuk memproses kartu kredit atau debit. Beberapa pedagang memiliki perjanjian dengan perusahaan pemrosesan kartu kredit yang mengambil sebagian dari total penjualan pedagang sebagai pembayaran untuk layanan ini. Bisnis lain dapat memilih untuk menggunakan layanan, seperti Paypal™, yang memproses pembayaran yang terhubung ke alamat email.
Seiring dengan toko online independen tradisional, ada banyak situs web yang menawarkan semacam etalase di situs web yang lebih besar. Ini biasanya didasarkan pada konsep Internet awal dari mal berbasis web. Pedagang dapat membeli toko di situs dengan biaya bulanan, dan menjual barang mereka melalui entitas yang lebih besar. Ini dapat menghemat biaya pemasaran individu, tetapi biasanya tidak sepenuhnya menghilangkannya.